Карты с кэшбеком в 2018 году: сравнение самых выгодных с высоким начисление процентов на остаток

Лучшие дебетовые карты с кэшбэком в 2018

Для простоты и удобства выбора на сайте представлены лучшие карты с кэшбэком 2018 года, составленным аналитиками в финансовой сфере. Свыше 100 видов банковских карт России проанализированы, чтобы вы смогли сравнить и выбрать максимально подходящую по вашим запросам и учитывающую индивидуальные расходы.

Какую выбрать карту с кэшбэком?

Прежде чем приступить к выбору и оформлению карты с кэшбэком, необходимо посчитать какая карта принесет вам максимальный возврат денег. Далее расскажем на что обратить внимание при выборе для максимальной эффективности.

Характеристики при выборе карты с кэшбэком

Для удобства и простоты ниже приведены основные критерии подбора карты:

1. Категории начисления кэшбэка. Банки предлагают множество самых популярных категорий, куда уходит основные расходы на нужды человека: магазины, АЗС, аптеки, развлечения. Условия некоторых карт дают возможность клиенту выбирать нужную категорию, с покупок которых начисляется кэшбэк.

Если вы знаете на какую категорию у вас уходит большое количество денежных средств, то можете выбрать карты с повышенным кэшбэком, подходящими для вашей категории трат.

  • АЗС
  • Супермаркеты
  • Кафе и рестораны
  • Развлечения
  • Все покупки

2. Процент кэшбэка. Банки сами устанавливают величину возврата по каждой категории. Чаще всего процент варьируется от 1 до 10%. Кроме того, на карте может быть установлен ежемесячный лимит на получение максимального воз.

3. Вид кэшбэка. На первый взгляд может показаться не важным, в каком виде вы получаете кэшбэк:

  • Бонусные баллы
  • Сертификаты и скидки
  • Деньги

Однако, не всегда скидки могут быть держателю карты полезны, а бонусные баллы невозможно обменять на реальные деньги и чаще всего они сгорают, так как имеют ограниченный срок действия. Поэтому лучше выбирать карту с возвратом реальных денег.

4. Стоимость обслуживания карты. Существует 3 вида карт по типу обслуживания:

  • С полной оплатой за обслуживание
  • С возможностью бесплатного обслуживания при выполнении условий
  • Бесплатное обслуживание

В целях экономии бюджета многие прибегают к приобретению карт с кэшбэком, позволяющие вернуть часть потраченных денег обратно на счет.

Система кэшбэка стала настолько популярной, что банки в целях завлечениях новых клиентов и продвижения своего бренда: повышают размер кэшбэка, расширяют возможности возврата денежных средств, снижают годовое обслуживание, добавляют начисление процентов на остаток и внедряют дополнительные преимущества.

Кэшбэк (cashback) – это возможность, которая позволяет вернуть часть потраченных денежных средств. Процент возврата зависит от условий банка. На данном сайте собрана информация, которая раскрывает преимущества и недостатки самых популярных карт с кэшбеком в России.

В настоящее время банковская система предлагает огромный выбор дебетовых и кредитных карт с кэшбэком. Чтобы выбрать лучшую и оптимальную, необходимо осуществить значительный анализ различных функций и возможностей.

Безусловно, виды трат, расходование денег у всех разное, банковские работники советуют при составлении рейтинга обращать внимание на следующие характеристики:

  1. Процент кэшбэка
  2. Категории начисления
  3. Стоимость годового обслуживания
  4. Максимальный денежный возврат за месяц
  5. Вид возврата

Процент кэшбэка – высокая конкуренция заставляет банки повышать размера возвращаемых средств, в настоящий момент на отдельные категории процент возвратов достигает до 15%.

Стоимость годового обслуживания – существуют карты с бесплатным обслуживанием, иногда плата за годовое обслуживание значительная.

Категории зачисления – возврат может быть с покупок в определенных магазинах, расплаты в ресторанах и кафе, на АЗС и многое другое.

Вид возврата – существуют карты, возвращающие на счет рубли, а бывают предлагающие бонусные баллы, которые конвертируются в рубли при накоплении определенной суммы денег.

Максимальный кэшбэк в месяц — та максимальная сумма которую вы можете получить за месяц.

Источник: https://cashback-karta.ru/

12 выгодных карт с кэшбэком и процентом на остаток

Мы посчитали, сколько получится заработать за год на карте с кэшбэком и процентом на остаток, если держать на счёте 50 000 ₽ и тратить по карте 20 000 ₽ ежемесячно. Чтобы узнать выгоду, мы вычли из суммы накопленных процентов и кэшбэка стоимость обслуживания карты.

Из топ-50 банков по размеру активов «универсальные» карты предлагают 14 банков. Вот самые выгодные из них.

Банк Кэшбэк % на остаток Стоимость Выгода
ОТП Банк — Можно всё 1,5% на всё, 10% на выбранные категории 5%(на остаток 5–200000 ₽; на остаток 200 тысяч — 1 миллион ₽ — 5,5%, 1 миллион — 1,5 миллиона ₽ — 7%, от 1,5 миллиона ₽ — 2%) 199 ₽/мес., бесплатно при тратах и остатке от 15000 ₽+199 ₽ за выпуск карты В 1 год — от 5983 ₽, со 2 года — от 6182 ₽*
Ак Барс — Evolution 1%(при тратах до 20000 ₽; при тратах более 20000 ₽ — 1,25%) 7%(на остаток 30–100000 ₽; на остаток менее 30000 ₽ или на превышение 100000 ₽ — 3%) 79 ₽/мес., бесплатно при тратах от 20000 ₽ или ежемесячном зачислении на карту от 10000 ₽ 5976 ₽
УБРиР — Максимум 1% на всё, 10% за покупки в выделенных категориях 7%(на остаток 20–350000 ₽ и при тратах от 12000 ₽, при тратах менее 12000 ₽ — 4,75%) 1440 ₽, бесплатно при тратах от 12000 ₽ От 5976 ₽*
Банк Хоум Кредит — Польза 1% на всё, 3% на выделенные категории, до 10% — у партнёров 7%(на остаток до 300000 ₽ и тратах от 5000 ₽; при остатке от 300000 ₽ — 3%) 99 ₽/мес., бесплатно при тратах от 5000 ₽ или остатке на счёте от 10000 ₽ От 5976 ₽*
Восточный экспресс Банк — Карта №1 Visa Instant Issue 1% бонусов на всё, 5% за покупки в выделенных категориях(бонусами можно компенсировать стоимость покупок, 1 балл = 1 ₽) 7%(на остаток 10–500000 ₽ и при тратах от 5000 ₽; на остаток от 500000 ₽ или при тратах менее 5000 ₽ — 2%) 99 ₽/мес., бесплатно при остатке на счёте от 30000 ₽+150 ₽ за выпуск карты В 1 год — от 5826 ₽, со 2 года — от 5976 ₽*
Тинькофф Банк — Tinkoff Black 1% на всё, 5% за покупки по спецкатегориям, до 30% — у партнёров 6%(на остаток до 300000 ₽ при тратах от 3000 ₽) 99 ₽/мес., бесплатно при остатке на счёте от 30000 ₽ или открытом кредите или вкладе от 50000 ₽ От 5465 ₽*
МТС-Банк — МТС Деньги Weekend 1% на всё, 5% на выделенные категории 6%(на остаток 1–300000 ₽; на остаток от 300000 ₽ — 4%) 99 ₽/мес., бесплатно первые 2 месяца, далее — при тратах от 15000 ₽ или остатке на счёте от 30000 ₽ От 5465 ₽*
Русский Стандарт — Банк в кармане 1% бонусов на всё, 3% за покупки по выбранным категориям, до 15% — у партнёров(при тратах от 5000 ₽. Бонусы можно перевести в рубли, 1 балл = 1 ₽) 5%(при остатке до 100000 ₽ и тратах от 3000 ₽) 99 ₽/мес., бесплатно со 2 месяца при остатке на счёте от 30000 ₽ В 1 год — 4856 ₽, со 2 года — 4955 ₽*
ВТБ — Мультикарта 2% в первый месяц, далее — 1,5%(при тратах 15–75000 ₽; при тратах 5–15000 ₽ — 1%, от 75000 ₽ — 2%) 2%(при тратах 15–75000 ₽; при тратах 5–15000 ₽ — 1%, от 75000 ₽ — 6%) 249 ₽/мес., бесплатно при покупках от 5000 ₽/мес. В 1 год — 4734 ₽, со 2 года — 4633 ₽
Московский индустриальный банк — Фреш 1% на всё, 5% на выделенные категории(при тратах от 10000 ₽) 4,5%(на остаток 15–100000 ₽; на остаток от 100000 ₽ — 5,5%) 99 ₽/мес., бесплатно при тратах от 20000 ₽ и остатке на счёте 30000 ₽ От 4699 ₽*
Открытие — Смарт Карта 1% на всё, 10% на выделенные категории(при тратах до 30000 ₽; при тратах от 30000 ₽ — 1,5%) 4%(на остаток 30–500000 ₽; на остаток до 30000 ₽ — 5%, от 500000 ₽ — 2%) 299 ₽/мес., бесплатно при остатке на счёте или тратах от 30000 ₽ От 4444 ₽*
Альфа-Банк — Альфа-Карта 2% два первых месяца, далее — 1,5%(при тратах 10–70000 ₽; при тратах от 70000 ₽ — 2%) 6% два первых месяца, далее — 1%(при тратах 10–70000 ₽; при тратах от 70000 ₽ — 6%) 100 ₽/мес., бесплатно два первых месяца, далее — при тратах от 10000 ₽ или остатке на счёте от 30000 ₽ В 1 год — 4728 ₽, со 2 года — 4117 ₽

* в зависимости от категорий с повышенным кэшбэком

Источник: сайты банков

Карты с наибольшим доходом

Самую выгодную карту предлагает ОТП Банк. По карте «Можно всё» при наших предположениях получится сэкономить от 5 983 ₽ в первый год и от 6 182 ₽ со второго года — в зависимости от трат по категориям с повышенным кэшбэком. Банк начисляет 1,5% постоянного кэшбэка и 5% на остаток от 5 000 до 200 000 ₽.

На втором месте — карта Evolution банка Ак Барс. С помощью этой карточки можно вернуть 5 976 ₽ за год. Банк предлагает 1% кэшбэка на покупки до 20 000 ₽ в месяц и 1,5% при тратах более 20 000 ₽. На остаток от 30 000 до 100 000 ₽ начисляются 7% годовых.

Кэшбэк

Самый большой кэшбэк — у ВТБ («Мультикарта») и Альфа-Банка («Альфа-Карта»).

Эти банки предлагают стандартный кэшбэк 1,5% (за покупки на 15 000–75 000 ₽ у ВТБ и 10 000–70 000 ₽ у Альфа-Банка), а для новых клиентов начисляется 2% кэшбэк — первый месяц у ВТБ и два первых месяца у Альфа-Банка. Также 2% можно получить, если тратить больше 75 000 ₽ в месяц по карте ВТБ и больше 70 000 ₽ по карте Альфа-Банка.

Девять банков начисляют повышенный кэшбэк за покупки в выделенных категориях. Например, можно получить кэшбэк 10% по картам «Можно всё» ОТП Банка (в категориях Такси и Кинотеатры), «Максимум» УБРиР (Товары для детей, Одежда и обувь, Транспорт; категории действуют в августе-октябре 2018 года), «Смарт Карта» ФК Открытие (Железнодорожные билеты; категория действует до конца октября 2018 года).

Подобрать карту с самым большим кэшбэком

Калькулятор Сравни.ру

Процент на остаток

Четыре банка из рейтинга начисляют 7% на остаток на счёте: Ак Барс (карта Evolution, на остаток 30 000–100 000 ₽), УБРиР (карта «Максимум», на остаток 20 000–350 000 ₽ и при тратах от 12 000 ₽), Хоум Кредит Банк (карта «Польза», на остаток до 300 000 ₽ при тратах от 5 000 ₽) и Восточный экспресс Банк («Карта №1», на остаток 10 000–500 000 ₽ при тратах от 5 000 ₽). Также 7% на остаток можно получить по карте «Можно всё» ОТП Банка, если держать на ней от 1 миллиона до 1,5 миллиона ₽.

Несколько банков не ограничивают минимальную сумму остатка и могут начислять проценты даже на несколько сотен рублей.

Это карты «Польза» Хоум Кредит Банка (7% на остаток до 300 000 ₽ при тратах от 5 000 ₽), Tinkoff Black Тинькофф Банка (6% на остаток до 300 000 ₽ при тратах от 3 000 ₽), «Банк в кармане» банка Русский Стандарт (5% на остаток до 100 000 ₽ при тратах от 3 000 ₽), «Мультикарта» ВТБ (1–6%, в зависимости от трат) и «Альфа-Карта» Альфа-Банка (1–6%, в зависимости от трат).

Стоимость обслуживания

Все карты из рейтинга — платные, но большинство из них могут стать бесплатными, если выполнять условия банка: поддерживать определённый объём расходов за месяц или размер неснижаемого остатка. Самые лояльные требования — у ВТБ («Мультикарта») и Хоум Кредит Банка («Польза»). Чтобы карты этих банков стали бесплатными, достаточно тратить по ним больше 5 000 ₽ в месяц.

Дебетовые карты, по которым начисляется одновременно кэшбэк и процент на остаток, искали на сайтах банков из топ-50 по размеру активов по состоянию на 1 сентября 2018 года. В каждом банке выбирали только 1 карту с кэшбэком и процентом на остаток; если таких карт было несколько — выбирали ту, у которой самая низкая стоимость обслуживания.

Из списка исключались карты, которые может получить только определённая категория клиентов, — зарплатные, пенсионные и т .д., карты, по которым процент на остаток начисляется только на накопительный счёт, а также карты с бонусной системой, если бонусы нельзя перевести в рубли.

Чтобы посчитать годовую выгоду, мы предположили, что в начале года пользователь кладёт на карту 50 000 ₽, а также ежемесячно тратит по ней 20 000 ₽ (средние расходы на потребление в четвёртом квартале 2017 года по данным Росстата в расчёте на 1 человека в домохозяйстве, округлены до десятка тысяч ₽).

Из размера начисляемого кэшбэка и процентов на остаток за год вычитали стоимость обслуживания карт. Там, где наши условия использования карты подходили под условия бесплатного обслуживания, стоимость обслуживания не учитывалась.

Также мы предполагали, что начисляемые ежемесячно кэшбэк и проценты остаются на карте, но в конце каждого года использования клиент банка снимает накопленные бонусные рубли со счёта.

Карты с годовой выгодой меньше 4 000 ₽ не вошли в подборку. В рейтинге банки ранжировались по выгоде. Если выгода различалась от года к году, сортировка происходила по общей выгоде за три года действия карт.

Если размер выгоды совпадал у нескольких кредитных организаций, то карты ранжировались по стоимости обслуживания без учёта условий бесплатного обслуживания.

Если у нескольких банков совпадали эти параметры, карты ранжировались по размеру активов банка.

Читайте также:  Как установить сбербанк онлайн на телефон - бесплатное мобильное приложение для андроид

Тарифы и условия действительны на 11 октября 2018 года. При написании текста Сравни.ру не сотрудничал ни с одним из банков.

Источник: https://www.Sravni.ru/text/2018/10/17/12-vygodnykh-kart-s-kehshbehkom-i-procentom-na-ostatok/

ТОП-3 лучших карт с кэшбэком в 2018 году

Полезная ссылка: Какая карта с кэшбэком — лучшая в 2018 году? Разбор!

Подбираете для себя лучшую карту с кэшбэком в 2018 году? Без проблем! Вся необходимая информация уже ждёт вас в статье-сравнении от профильного ресурса TheCashBack.ru. Поехали!

№1. Карта «Польза»

Карта «Польза» на сайте банка HomeCredit

Новинка 2018 года, дебетовая Platinum-карта от популярного банка Home Credit. Сейчас активно рекламируется по ТВ и в Интернете (см. ролик ниже).

Продукт и правда интересный — «Польза» предлагает повышенный кэшбэк для активных людей (заправки, путешествия) и тех, кто часто питается в кафе, ресторанах и закусочных.

Ещё один большой плюс — часть денег возвращают даже за коммуналку! Подробнее

Реклама карты «Польза» на ТВ:

Подробнее о преимуществах «Пользы»:

Выгодные условия по кэшбэку

  • 1% на любые покупки. Именно на любые — 1% кэшбэка зачисляется даже за оплату «коммуналки», налогов, штрафов и пополнение счета телефона! Это ОЧЕНЬ редкая опция у банков!;
  • 3% за заправки на АЗС, расходы на путешествия, кафе и рестораны;
  • 5-10% (в среднем) за покупки в магазинах-партнерах. В их числе: AliExpress, Booking.com, М.видео, Lamoda, InTouch, OneTwoTrip и так далее.

Список магазинов-партнеров карты «Польза»

В месяц можно заработать до 2 000 рублей кэшбэка (в отдельных случаях — и 3 000). Как говорится, мелочь, а приятно.

Баллы действуют в течение 1 года, обмен их на реальные рубли осуществляется в ЛК пользователя на сайте Home Credit.

Процент на остаток

Home Credit предлагает до 7% на остаток. Что значит «до 7%»? Что всё зависит от того, сколько Вы держите на карте денег.

  • От 10 000 до 500 000 — ставка 7%;
  • От 500 000 и выше — 3%;
  • Менее 10 000 — 0% (процент на остаток не начисляется).

Проценты начисляются за каждый день, когда деньги на счету. Вы сняли деньги, и несколько дней на карте было меньше 10 тысяч? Штрафа в виде полного отказа от выплаты процентов за весь месяц Home Credit, в отличие от «некоторых товарищей», не практикует — банк просто не начислит проценты за те дни, когда на счету было менее 10 000.

На официальном сайте «Пользы» есть калькулятор доходности по карте. Посчитал для себя, получилось вот так:

Бесплатное обслуживание в первый год

А для того, чтобы ничего не платить за обслуживание карты и в дальнейшем, необходимо тратить по ней хотя бы 5 000 рублей в месяц… или держать на счету те самые 10 000. Что-то мне подсказывает, что одно из этих двух условий Вам вполне по плечу :).

Прочие плюсы:

  • 5 бесплатных снятий в банкоматах других банков за месяц;
  • Перевод денег в другой банк стоит всего 10 рублей;
  • Platinum-статус делает возможными роскошные лимиты — 500 000 рублей на пополнение в день, 1,5 млн рублей — на траты;Бесплатные базовые SMS-уведомления.

Есть ли минусы?

Да, и вот они, что называется, «как на духу»:

  • Пополнение — только в офисах Home Credit или через межбанк. В последнем случае возможна задержка до суток.
  • Если переводите по безналу, а потом сразу снимаете деньги с «Пользы», или переводите на другую карту более 300 тысяч — комиссия 20%. Если не хотите платить адскую комиссию, нужно ждать — в первом случае месяц, во втором — 15 дней. Правда, есть и исключение из правила — комиссию не возьмут, если это зарплата или прочие платежи от государства.
  • Невыгодный обменный курс для покупок за рубежом.

ПЕРЕЙТИ НА ОФИЦИАЛЬНЫЙ САЙТ КАРТЫ «ПОЛЬЗА»

Карта «Польза» — условия по начислению кэшбэка и процентов

Статья на тему: Отзывы реальных пользователей о карте «Польза» + сравнение с конкурентами

№2. Карта рассрочки «Халва» (да-да, всё правильно)

Летом 2018 года «Халва» неожиданно ворвалась на рынок со своей феерической кэшбэк-программой.

Почему «феерической? Судите сами:

Кэшбэк 12% за покупки в магазине-партнёре «Халвы» и 3% в сторонних магазинах+ 20% на любимую покупку»! 

«Халва» сама себе не враг, и на главной странице оффера никаких подробностей, кроме фразы «Кэшбэк до 20%», вы не найдёте. Так что чуть подробнее о преимуществах:

А теперь — все условия акции (надо сказать, ничего криминального):

  • Кэшбэк 12% дадут, если покупать только за свои деньги, а не за лимит на «Халве» (update: на днях появился и кэшбэк 5% на покупки кредитному лимиту, подробнее см. ниже). Т.е. нужно положить на карту «живые» деньги и покупать за них. Предварительно в личном кабинете нужно указать, чтобы карта тратила ваши кровные, а не деньги Совкомбанка.
  • Оплачивать покупки необходимо смартфоном

Источник: http://thecashback.ru/cashback-carta-debetovaya-kreditnaya-top-4/

Лучшие карты с кэшбэком, самые выгодные предложения 2018 г

| Дебетовые карты | Кредитные карты | С кэшбэком на АЗС | Карты с бонусными милями | Карты с кэшбэком на Алиэкспресс|

Покупатели, привыкшие к комфорту, для оплаты товаров и услуг все чаще используют безналичную форму расчета. Одна из ее современных разновидностей – карта с кэшбеком.

Она позволит вам, к примеру, получить скидки на покупки или значительно снизить расходы на бензин.

Ее основное преимущество по сравнению с традиционной – частичный возврат средств на ваш счет, причем вся процедура проходит в автоматическом режиме.

Карта с кэшбеком: принцип и условия работы

Подобные банковские инструменты появились относительно недавно. В США и развитых европейских странах это произошло в 1980-х годах, а в Российской Федерации – примерно в 2007 году.

Бонусы, которые обеспечивает кредитная или дебетовая карта с кэшбэком, могут быть разными. В одних из них ставка начислений фиксированная. В других величина бонуса зависит от того, на что вы потратили свои средства.

В третьих процент определяется по жестко заданному правилу (10 руб. за каждую полную тысячу).

Карта с кэшбэком может быть двух видов: дебетовая и кредитная. В первом случае вы оперируете собственными средствами, во втором — банковское учреждение предоставляет вам возможность пользоваться деньгами «в долг». Условия обслуживания карт сильно разнятся, поэтому мы рекомендуем обсудить все имеющиеся вопросы с менеджерами вашего банка.

Какие преимущества обеспечивают кэшбэк-карты (рейтинг 2018 года с лучшими предложениями вы найдете чуть ниже):

  • Финансовая свобода.
  • Приятные бонусы и скидки.
  • Возможность превысить допустимый лимит (для этого вам нужна кредитная карта с кэшбэком).
  • Прозрачная система расчетов.

Лучшая карта с кэшбэком 2018

1 Альфа-Банк Cash Back / Дебетовая Кэшбэк: 10% от заправок на АЗС 5% от суммы оплаченных счетов в кафе и ресторанах До 7% начисления по накопительному счетуБонусы:Доход 7% на остаток по счетуБесплатное обслуживание при покупках от 20000 руб./мес. PayPass — бесконтактная технология платежейApple Pay, Android Pay и Samsung PayБесплатный мобильный банк Стоимость обслуживания:— 1990₽ в годПодробнее/отзывы
2 Хоум Кредит «Польза»/ Дебетовая Кэшбэк: 1% на любые покупки по карте 3% за покупки в категориях: АЗС, путешествия, кафе/рестораны 5-10% за онлайн шоппинг и покупки в магазинах партнеровБонусы:До 7,5% годовых на остаток по счету5 бесплатных снятий наличных в месяц в любых банках мираОплата штрафов, пополнение мобильного и интернета без комиссии Стоимость обслуживания:0₽ при тратах от 5000₽99₽ в месяцПодробнее/отзывы
3 Тинькофф Black / Дебетовая Кэшбэк: На все покупки по карте 1% До 30% в любимых местахБонусы:6% годовых на остаток по счетуБесплатные переводы на карты другого банка Бесплатное снятие наличных по всему миру Бесплатное пополнение Бесплатный интернет банкБесплатная доставка карты на дом Стоимость обслуживания:Бесплатное, если в расчетный период остаток не менее 30000 ₽.- 99₽ в месяц
4 Tinkoff Platinum/ Кредитная Кэшбэк: 1% за любые покупки От 3% до 30% по спецпредложенияБонусы:Лимит по карте до 300 000₽ Льготный период 55 дней Бесплатное пополнение карты Бесплатный мобильный и интернет-банк Процентная ставка — 12,9%—29,9% Стоимость обслуживания:— 590₽ в год
5 Альфа-Банк Next / Дебетовая Кэшбэк: 10% в Burger King 5% в любых кинотеатрах 5% в любых ресторанах и кафе 1% за все покупки по картеБонусы:Большой выбор дизайна картыБраслет бесконтактной оплаты Скидки до 30% в магазинах-партнерах Бесплатное пополнение в любых банкоматах Бесплатный мобильный банкSamsung Pay, Apple Pay, Android Pay Стоимость обслуживания:— 10₽ в месяц
6 Росбанк СВЕРХКАРТА/ Дебетовая Кэшбэк: 7% на ВСЕ первые три месяца после активации 7% в любимых местах 1% на все покупки с 4-го месяцаБонусы:6,5% годовых на остаток по счетуБеспроцентные снятия наличных в любых банках мира 2 дополнительные карты бесплатно Мобильное приложение и интернет банк — бесплатноБесплатное обслуживание при остатке более 250 тыс. ₽ Стоимость обслуживания:— 500₽ в месяц
7 АльфаБанк — AlfaTravel/Дебетовая Кэшбэк: 2% за все покупки милямиПовышенные ставки при покупке билетов на сайте travel.alfabank.ru4.5% милями за авиабилеты 7% милями за ЖД билетыБонусы:1000 приветственных миль Бесплатное снятие наличных за рубежом Бесплатная страховка для выезжающих за рубеж Стоимость обслуживания:— 900₽ в год + услуги пакета Оптимум (докупается отдельно)
8 Киви — Рокет/ Дебетовая Кэшбэк: 1% от всех покупок по карте До 10% на любимые места 1 рокетрубль = 1 рубльБонусы:5,5% годовых на любую сумму 5 бесплатных снятий наличных в месяц в любых банкоматах Выгодные вклады: 3 мес. — 7%, 6 мес. — 7,25%, 1 год — 7,25% PayPass, ApplePay, AndroidPay, SamsungPay Интернет-банк/мобильный банк — бесплатно Стоимость обслуживания:— 0₽ в годПодробнее/отзывы 9 Альфа-Банк Cash Back/ Кредитная Кэшбэк: 10% от заправок на АЗС 5% от суммы оплаченных счетов в кафе и ресторанах 1% на остальные покупки До 15% скидки от партнеровБонусы:Кредитный лимит — до 300 000 ₽.60 дней без % по кредиту и снятие наличныхКредитная ставка  от 25,99%PayPass, Apple Pay, Android PayНачисление кэшбэка до 36 000 ₽ в год Стоимость обслуживания:— 3 990 ₽ в годПодробнее/отзывы 10 Райффайзен Банк #ВСЁСРАЗУ/ Кредитная Кэшбэк: 5% cashback за все покупки 1 бонусный балл за каждые 50 рублей/до 1500 в месяцБонусы:мили программы S7 Priority 500 подарочных балловв День Рождения Возможность выпуска карты с индивидуальным дизайном Баллы могут быть потрачены на:cashback,сертификаты Яндекс Такси, Ozon.ru, мили S7 Priority или Благотворительность. Стоимость обслуживания:— 1490₽ в год 11 АльфаБанк – AlfaTravel/Кредитная Кэшбэк: 2% за все покупки милямиПовышенные ставки при покупке билетов на сайте travel.alfabank.ru4.5% милями за авиабилеты 7% милями за ЖД билетыБонусы:Кредитный лимит 300 000₽ 1000 приветственных миль Снятие наличных за рубежом 5.9% от суммы Бесплатная расширенная страховка с учетом экстремальных видов спорта Стоимость обслуживания:— 900₽ в год с пакетом услуг -1290₽ без пакета услуг 12 УБРиР 120 дней без %/ Кредитная Кэшбэк: 1% на все покупкиБонусы:Сумма кредита: до 300 000 ₽ без подтверждения доходаПроцентная ставка по кредиту — от 27%До 120 дней льготный период Стоимость обслуживания:— 0₽ в год 13 Альфа-Банк Альфа-Карта/ Дебетовая Кэшбэк: До 3% от всех покупок В зависимости от трат в месяц Максимальная сумма кэшбэка 21тыс. ₽Бонусы:До 7% годовых на остаток Бесплатное снятие наличных в любых банкоматах Бесплатные платежи и переводы в другие банки Удобный мобильный банк – бесплатно Стоимость обслуживания:— 0₽ в год 14 Ренессанс Кредитная карта / Кредитная Кэшбэк: 1% на любые покупки по карте До 10% кэшбэк на категории развлечения До 30% по спецпредложениям партнеровБонусы:Кредитный лимит до 200 тысяч рублей. Беспроцентный период 55 дней Наличие PayPass, ApplePay, SamsungPay, AndroidPayИнтернет-банк/мобильный банк/СМС — бесплатно Стоимость обслуживания:— 0₽ в год 15 Восточный — Сезонная/ Кредитная Кэшбэк: до 5% со всех покупок Повышенный кэшбэк на категории цветы, подарки, сувениры, аптеки, косметика До 40% на интернет покупки в магазинах-партнерахБонусы:4% годовых на остаток по счетуБеспроцентный период 60 дней на любые покупки Сумма кредита: До 300 000 ₽ — нужен только паспорт Процентная ставка по кредиту — 29,9% Онлайн принятия решения Интернет/Мобильный банк — бесплатно Выпуск карты 1000₽Стоимость обслуживания:— 0₽ в год 16 Востоный – Карта №1/ Дебетовая Кэшбэк: 1% от всех покупок по карте 5% на в 3х любых категориях До 40% в интернет-магазинахБонусы:7% годовых на остаток Бесплатное снятие наличных в любых банкоматах PayPass, ApplePay, AndroidPay, SamsungPay Интернет-банк/мобильный банк – бесплатно Стоимость обслуживания:— 0₽ в годВыпуск карты 150₽

Выбрать подходящий именно вам вариант гораздо проще, чем кажется. Каждая карта, представленная в данном разделе, имеет три основные характеристики.

Параметры, на которые стоит обратить внимание при выборе cashback-карты:

  • Условия начисления кэшбэка (величина процентной ставки).
  • Предоставляемые бонусы. Здесь вариантов может быть много. Одним карты с кэшбэком на АЗС позволяют уменьшить расходы на «прокорм» автомобиля, другие увеличивают доступный кредитный лимит, третьи поддерживают технологию бесконтактных платежей (Apple Pay, Android Pay или Samsung Pay).
  • Стоимость обслуживания. Требуемая сумма чаще всего небольшая – 300-500 руб. в месяц. Бесплатная карта с кэшбэком станет хорошим выбором для экономных клиентов.

Критерии, на которые стоит ориентироваться

Если вы четко понимаете, чего хотите, никаких проблем с выбором быть не должно. Но многие люди, далекие от банковского дела, испытывают с этим определенные трудности.

Читайте также:  Как перевести деньги с мегафона на мтс через телефон без комиссии. способы перечислить средства: можно ли отправить бесплатно?

В этом случае мы рекомендуем внимательно ознакомиться со всей доступной информацией и задать уточняющие вопросы сотруднику финансового учреждения.

Помните: самая выгодная карта с cashback – это, прежде всего, удобный инструмент для расчетов, а не абстрактная строчка в рейтинге.

Советы и рекомендации:

  • Если вы предполагаете оперировать собственными средствами, выбирайте дебетовую карту.
  • Уточните сроки льготного погашения кредитной задолженности.
  • Помните, что карта с кэшбэком и процентом на остаток дает меньшую прибыль, чем традиционный депозит.
  • Поинтересуйтесь, сможете ли вы снимать наличность в банкомате без процентов.

Источник: https://cashzilla.ru/karty-s-keshbekom/

Топ лучших дебетовых карт с кэшбэком и процентом на остаток 2018

Настало время подвести итоги, и свести все наши обзоры выгодных банковских карт воедино – в некий «ТОП» карт с КБ и ПНО. Обратите внимание, что в статье мы не делаем акцент на выборе той или иной карты, не сравниваем их, ибо каждая из них по-своему интересна.

Расположение карт по порядку не имеет значения, и то, что какая-то карточка находится под номером 5, не означает что она чем-то хуже, чем первая в списке. По-другому эту статью можно было-бы назвать «джентльменский набор карт для получения максимального кэшбэка и процента на остаток».

Поехали!

1. Карта Польза Хоум Кредит – универсальная карта

Кэшбэк: 1% на всё, 3% в категориях АЗС, Общепит и Путешествия, и до 10% у партнеров банка (в основном онлайн-магазины).
Процент: 7% годовых на любую сумму, при условии проведения покупок на 5000 рублей по карте за месяц (в ином случае – проценты не начисляются).
Стоимость: 99 руб./месяц или бесплатно, при хранении > 10 тыс.

рублей, или тратах > 5 тыс. рублей в месяц. Карточка отлично подходит для хранения свободных денежных средств и накоплений (благодаря высокому проценту на остаток) и для покупок в тех категориях, в которых другие банки кэшбэка не предлагают (ЖКХ, сотовая связь, интернет…), а также для покупок у партнеров банка с повышенным начислением бонусов. Мягкие и легко выполняемые условия бесплатности.

Карта Польза заслуженно считается одной из лучших дебетовых карт на рынке.

Официальный сайт: https://www.homecredit.ru/polza_debit/

 2. Сверхкарта+ Росбанк – максимальный кэшбэк

Кэшбэк: 7% на всё – в первые 3 месяца пользования картой, далее 7% на 3 категории по выбору банка, и 1% на всё.
Процент: на остаток денежных средств на карте, банк не начисляет проценты, но в интернет-банке возможно открытие «накопительного счета», 5,5% или 6% годовых в зависимости от суммы ( 250 тыс.

рублей на счетах клиента. Отличное предложение в первые 3 месяца использования карты. Отзывы в интернете говорят о том, что часто карту заводят «под крупные покупки» — приобретение авто, ремонт в квартире, а также для поездок в отпуск.

Стоит отметить, что и по прошествии «приветственного периода» можно выгодно использовать сверхкарту, совершая покупки в определенных категориях.

Принято считать, что 7% — это максимальный кэшбэк, если мы говорим о КБ «на всё».

Официальный сайт: https://www.rosbank.ru/ru/persons/banking_services/detail/2003/Sverkhkarta-plus/

3. Tinkoff black – покупки и транзит

Кэшбэк: 1% на все покупки, 5% в случайно выпадающих категориях, до 30% — покупки у партнеров банка.
Процент: 6% годовых при совершении покупок на сумму > 3 тыс. рублей за календарный месяц.
Стоимость: 99 руб./месяц, или бесплатно при хранении неснижаемого остатка на карте 30 тыс.

рублей, либо при наличии вклада от 50 тыс. рублей. Тинькофф Блэк позволяет не только совершать выгодные покупки у партнеров, либо в случайно выбранных категориях, но и удобно управлять собственными средствами: бесплатные межбанковские переводы, а так-же возможность отправлять до 20 тыс.

рублей в месяц с помощью card2card (быстрые переводы с карты на карту) – позволяют решать довольно сложные вопросы в управлении личными финансами: как перевести деньги с карты, у которой нет бесплатных межбанковских переводов, на карту, которая не умеет «стягивать» деньги с других карт без комиссии? Легко – в интернет банке Тинькофф, либо в одноименном мобильном приложении, стягиваем средства с донора, и тут же, мгновенно, отправляем реципиенту. Без комиссии!

Данная карточка по праву считается одной из самых удобных банковских карт.

Официальный сайт: https://www.tinkoff.ru/cards/debit-cards/tinkoff-black/

4. Отличная Карта РосГосСтрах Банка – кэшбэк в супермаркетах

Кэшбэк: 1% на все траты, 5% за покупки в супермаркетах и продуктовых магазинах.
Процент: 5% годовых.
Стоимость: 300 руб./год.

Зачастую, одна из крупных и неизменных статей семейного бюджета – продукты питания и товары для быта. Карточка РГС банка помогает возвращать 5% от затрат по этой статье.

Стоит также упомянуть, что в супермаркетах, зачастую, можно приобрести не только продукты питания и бытовую химию, но и товары для дома, отдыха, авто-товары и прочее, что позволяет получать выгоду и при таких тратах.

Отличная Карта – является одной из самых популярных банковских карт, позволяющих неплохо экономить на ежедневных покупках.

Официальный сайт: https://www.rgsbank.ru/personal/cards/best/

5. Карта Плюсов Кредит Европа Банк – кэшбэк на бензин, фастфуд и путешествия

Кэшбэк: 1% на любые покупки, 5% за покупку бензина, траты в кафе ресторанах и барах, покупку билетов и бронирование отелей.
Процент: процент по Card Plus расчитывается как Базовый Уровень Доходности Вкладов (определенный ЦБ) за минусом 0,5 процентных пунктов, на момент написания статьи: 5,2% годовых.

Стоимость: бесплатно в первый год, далее 499 руб./год. CardPlus позволяет немало экономить при заправке автомобиля, при посещении заведений общепита и в отпуске.

Помимо интересных категорий КБ, карточка удобна, благодаря наличию возможности быстро и без комиссии пополнить ее с карты другого банка, а так же благодаря возможности отправлять бесплатные межбанковские переводы.

Карта Плюсов весьма популярна у автолюбителей и путешественников, позволяя значительно экономить на АЗС и в поездках.

Официальный сайт: https://www.crediteurope.ru/privately/raschetnaya_karta_card_plus/

Надеемся, статья помогла Вам определиться, какой набор карт подходит именно под Ваши задачи. По каждой из карт есть подробный обзор на fin-tips.ru, где можно ознакомиться с наиболее подробными условиями по каждому варианту. Также читайте: топ лучших карт с кэшбэком на АЗС.

Спасибо за внимание!

Источник: http://fin-tips.ru/fin_product/top-luchshix-debetovyx-kart-s-keshbekom-i-procentom-na-ostatok-p36.html

Рейтинг лучших кредитных и дебетовых карт с кэшбэком в 2018

Экономия и тщательное планирование затрат могут спасти от ощутимых расходов даже самый скромный семейный бюджет.

Кредитные карты, предоставляющие льготный период для использования заемных средств, позволяют совершать крупные и выгодные покупки и покрывать стоимость товаров постепенно в течение 55-120 дней.

А держатели, которые открыли кредитную карту с кэшбеком, могут зарабатывать на собственных расходах, возвращая часть потраченных денег. Ниже вы найдете лучшие карты с кэшбеком на 2018 год.

Кредитные карты с кэшбеком

Карты рассрочки

Выгодные и банку, и клиенту условия делают подобные кредитные карты все более популярными. Мы собрали топ самых актуальных в 2018 году предложений по кэшбеку от российских финансовых учреждений.

Дебетовые карты с кэшбеком

Какую карту с кэшбеком выбрать в 2018 году?

Население массово переходит на оплату товаров картами. И наличие кэшбека – один из катализаторов популяризации «пластика» среди тех, кто всегда пользовался наличными. Опросы на сайте показывают, что более половины респондентов считают CashBack наиболее привлекательной функцией платежной карты.

Анкетирование подтверждает, что большинство пользователей для оплаты предпочитают использовать карты, а некогда менее популярные кредитные становятся более востребованными и уже догоняют дебетовые. Оформление карты с кэшбэком – это  отличный способ, позволяющий экономить и зарабатывать одновременно. Но в каком банке ее можно оформить?

Как работает CashBack

Чаще всего финансовые учреждения возвращают кэшбек не реальными деньгами, а их внутренним банковским эквивалентом – баллами. Обычно один балл равняется одному рублю. Подобные бонусы нужно накапливать на своем счете, ведь приобретенный с помощью кредитной карты товар должен быть полностью оплачен. После этого можно будет воспользоваться накопленным кэшбеком.

Эта схема выгодна клиенту тем, что позволяет аккумулировать более-менее серьезную сумму, не растрачивать CashBack на мелкие покупки и компенсировать часть дорогостоящих приобретений.

Сравнение карт с кэшбеком

Тинькофф Platinum

  • простые и доступные условия сотрудничества;
  • пакет спец предложений для клиентов;
  • невысокая стоимость годового обслуживания карты;
  • большое число одобрений по выдаче кредитных карт.

120 дней без процентов» от УБРиР

  • получение CashBack реальными деньгами;
  • продолжительный льготный период использования кредитных средств;
  • фиксированная ставка кэшбека – 1%.

Кредитка от Touch Bank

  • CashBack 1% от суммы всех покупок;
  • лояльные условия использования карты;
  • возможность выбрать любимую категорию товаров или услуг, возврат баллов по которой будет составлять до 3%.

Суммы накоплений зависят исключительно от трат. При среднестатистических ежемесячных расходах по карте в пределах 20-25 тыс. руб. кэшбек позволяет вернуть сумму в пределах 1000 рублей за квартал.

Как получить максимальный кэшбек

Легко увеличить сумму возврата средств можно с помощью специальных CashBack-сервисов. Простая схема заключается в комбинировании кэшбэка от банка за оплату кредитной картой и дополнительного бонуса от сервиса.

Лучшую карту с повышенным кэшбэком предлагает Тинькофф банк — с картой Tinkoff Black можно получать до 10% на остаток по счету. У банка УБРиР самый большой льготный период в 120 дней. Так же при выборе карты стоит обратить внимание на стоимость обслуживание, начисление процентов на остаток и главное сравнить кэшбэк на покупки и оплату повседневных товаров. 

Выгода банков от кэшбека

Большинство банковских учреждений сегодня, используя свои собственные средства, производят возврат части денег клиенту, который потратил их для совершения покупок или оплаты разных услуг:

  1. В виде бонусов, переводящихся на специальный бонусный счет и часто имеющих ограничение на оплату определенных товаров или ограничение для расчета в определенных торговых точках;
  2. Наличными, то есть деньгами на основной счет клиента, с возможностью использовать их в любом магазине или даже обналичить.

Банковские учреждения самостоятельно корректируют долю вознаграждения для своих клиентов, которая в среднем составляет 1%-3% от всех безналичных расчетов (за обналичивание денежных средств кэшбек не предусмотрен). В то же время, есть такие кредитные карты, где на счет клиента возвращается до 30%, однако, это может быть возможным лишь при выполнении клиентом специальных условий, к примеру:

  • оплата первой покупки после активации данной банковской карты;
  • расчет с помощью карты в тех торговых точках, которые являются партнерами банка;
  • покупка товаров определенного сегмента: обувь, электроника, АЗС.

Сумма кэшбека в банковских учреждениях не является безграничной. Достаточно часто они устанавливают на данную бонусную программу определенные ограничения:

  • по минимальному объему оборота денег на карте, соблюдая который, клиент будет получать от банка деньги;
  • по размеру разового кэшбека, например, максимум 100 руб по одной транзакции;
  • по количеству совершенных операций в одном магазине, к примеру, максимум 3 покупки в одной торговой точке за 24 часа;
  • на объем выплаты на протяжении суток/недели/месяца.

Все вышеописанные критерии кэшбека обязательно нужно учитывать выбирая банковскую карту, по условиям которой предусмотрена данная функция.

Почему банки делятся своими денежными средствами с клиентами?

Не один из банков не будет разглашать настоящие причины какого-то своего решения. Однако, основные причины, которые вынуждают банковские учреждения делится своими денежными средствами с клиентами это:

  • продвижение дебетовых или кредитных карт определенной категории или вида. Например, для максимальной мотивации клиентов получать карты МИР, кэшбек по которым предусматривает возврат денежных средств в размере до 15%;
  • получение дохода путем увеличения количества совершенных оплат в торговых точках, примерная комиссия банковского учреждения за эквайринг (безналичная оплата) — 1,5%;
  • привлечение большего количества лояльных и платежеспособных клиентов.

Таким образом, услуга кэшбэка выгодна для всех участников:

  • клиент экономит на совершении покупок или оплате услуг;
  • банковское учреждение привлекает новых клиентов;
  • торговые точки увеличивают свою выручку.

Как выбрать для себя самую выгодную карту

Чтобы получать максимальную выгоду от карты с функцией CashBack, он должна соответствовать таким критериям:

  1. Процент кэшбека по безналичным расчетам должен быть одинаково высоким на совершение всех (без ограничения) покупок.
  2. Карта должна оформляться бесплатно.
  3. Проценты на остаток должны начисляться ежедневно.
  4. Нет лимита на размер CashBack.
  5. Банк возвращает кэшбек исключительно «живыми деньгами».
  6. Все дополнительные услуги предоставляются на бесплатной основе.

К огромному сожалению, карты, которая описана выше, просто не существует, а клиентам приходится выбирать что-то среднее или оформлять сразу пару карт.

На что обращать внимание выбирая карту с кэшбеком

Выбирая для себя карту с функцией кэшбэк первоначально обращайте внимание на:

  • оплату за использование;
  • размер кэшбека;
  • количество выплачиваемых бонусов.

Перед тем как определиться с выбором, нужно тщательно изучить условия договора и выбрать, сколько и какой именно бонус будет предоставляться и как в будущем можно его использовать.

Кэшбек

Как показывает практика, банки часто заманивают новых клиентов, предлагая им большой процент кэшбэка. Однако, предоставляется данная услуга не на все покупки. Максимальный кэшбэк банки выплачивают лишь за совершение покупок в магазинах их партнеров, а средний процент выплат составляет лишь 1-2%.

На что обменять свои бонусы

Бонусы, которые были получены за совершение покупок можно обменять:

  • на предоставление скидки в одном из магазинов партнеров банка;
  • «живые деньги» по курсу, предусмотренному бонусной программой;
  • на услуги по своей карте.

Само собой, выгоднее и приятнее получать кэшбэк в виде реальных денежных средств. Поэтому, перед тем как начинать оформление банковской карты, нужно детально изучить условия, по которым предоставляется возврат.

Оплата за обслуживание

Нужно помнить, что обслуживание банковской карты платное и иногда эта плата может достигать даже нескольких тысяч руб. Если карта будет использоваться не очень часто, то выгоднее всего оформлять такую, оплата за обслуживание которой будет минимальной.

Читайте также:  Пенсионный возраст в разных странах мира - таблица в 2018 году

Источник: https://zaim-na-kartu.com/kreditnye-karty/luchshie-kreditnye-i-debetovye-karty-s-keshbekom

10 лучших дебетовых карт с кэшбэком

Место

Наименование

Характеристика в рейтинге

Топ-10 дебетовых карт с кэшбэком

Читайте также:

  • 10 лучших кредитных карт с льготным периодом

Кэшбэк – возврат некоторой части потраченных средств обратно на ваш счет. Обычно такая функция подключается к кредитным или дебетовым картам. Разные банки предлагают свои уникальные условия по кэшбэку. Где-то он распространяется на конкретные категории, а где-то на все покупки.

Потратить сэкономленные средства можно в зависимости от возможностей карты: на оплату 100% покупок в любых местах или частично в магазинах-партнерах банка. На оформление дебетовой карты с кэшбэком может уйти от нескольких часов до нескольких дней.

Чтобы не запутаться среди огромного количества предложений, при выборе карт учитывайте следующие факторы:

  1. Условия по кэшбэку. Обращайте внимание на его размер, возможность накопления при покупках в разных местах и т.д. Некоторые банки позволяют клиентам самим выбирать любимые места, с которых будут возвращаться средства. Другие сами устанавливают категории, например, АЗС, путешествия, кафе и рестораны и др. Чем выше проценты по кэшбэку, тем выгоднее будет оплачивать покупки картой. Еще один важный момент – условия по использованию полученных бонусов. Одни банки не ограничивают места, где можно их потратить, другие разрешают делать это только у партнеров.
  2. Процент на остаток. Чтобы не только экономить средства, но и приумножать свой доход, на некоторых картах установлен годовой процент на остаток. Как правило, он достигает 6%. Некоторые предложения подразумевают ежедневное начисление этих средств, в остальных случаях выплаты происходят раз в месяц или год. Также обращайте внимание на наличие условий, которые необходимо выполнить для получения дохода по остатку (минимальная сумма затрат в месяц и т.д.).
  3. Годовое обслуживание. Обязательно уточняйте, сколько составляет плата за обслуживание карты в год. У некоторых банков эта сумма достигает 5000 рублей, что может быть не выгодно для держателей.
  4. Комиссии. При оформлении карты очень важно знать условия по снятию наличных. Одни карты дают возможность делать это в любых банкоматах абсолютно бесплатно, другие удерживают определенную комиссию. Также обращайте внимание на проценты по онлайн-переводам.

Мы подобрали самые выгодные предложения по дебетовым картам с кэшбэком. При отборе учитывались следующие моменты:

  • наличие удобного мобильного приложения;
  • интернет-банкинг;
  • условия пользования;
  • отзывы держателей.

10 ВТБ – «Мультикарта»

Банк ВТБ – один из крупнейших в России. Он активно развивает свою деятельность, предлагая новые инновационные продукты, особенно это касается дебетовых и кредитных карт. Многие из них выдаются большими организациями в качестве зарплатных.

Дебетовая «Мультикарта» дает возможность держателю каждый месяц самому выбирать опцию, на которую и будет распространяться кэшбэк. Например, на покупки по категориям авто или кафе вернется до 10% потраченных средств в виде бонусов, на путешествия до 4% (в виде милей) и т.д.

В качестве еще одного варианта дохода банк предлагает опцию «Сбережения», по которой процент на годовой остаток может достигать 10% в зависимости от суммы покупок. Если клиент выберет кэшбэк на какую-либо из категорий, то его доход на остаток составит фиксировано 5%.

Стоит отметить, что все перечисленные условия действительны только при минимальных перечислениях или затрат с карты в размере 15 тыс. руб. в месяц. Обслуживание бесплатное.

Плюсы: возможность перечисления зп, хороший размер кэшбэка на выбранные категории, большой накопительный процент, обслуживание без комиссии, возможность открытия доп. карт, бесплатные онлайн-переводы. Минусы: снятие наличных в сторонних банкоматах с комиссией 1%, минимум 300 руб, проценты на остаток начисляются только при соблюдении условий.

9 Евросеть – «Кукуруза»

Карта «Кукуруза» ‒ уникальный проект компании «Евросеть», который дает возможность держателям получать скидки в самых популярных сервисах и участвовать в интересных акциях. Кэшбэк на любые покупки достигает 3%, а за покупки у партнеров целых 30%. Банк начисляет 7% годовых на остаток по счету каждый день.

Интернет-банк «Кукуруза» предоставляет возможность оплатить коммунальные услуги, сотовую связь и многое другое на выгодных условиях. С карты легко перевести деньги в любую точку мира, а также подключить кредитный лимит на случай непредвиденных расходов. Для удобства держателей она поддерживает системы бесконтактной оплаты.

«Кукуруза» пригодится и в путешествиях – все покупки за рубежом конвертируются по курсу Банка России.

Достоинства: бесплатное обслуживание, простое быстрое оформление, интернет-банкинг, выгодный процент по остатку, до 30% кэшбэка при покупках у партнеров, возможность пополнения карты без комиссии, получить можно в салонах «Евросеть» в течение 30 минут. Минусы: не обнаружено.

8 Открытие – «Открытие–Рокет»

Группа Открытие признана системно значимой кредитной организацией и имеет отделения более чем в 60 городах. Она представляет новый проект – Рокетбанк, которые включает в себя выгодное предложение по дебетовой карте.

«Открытие–Рокет» ‒ новая популярная дебетовая карта с кэшбэком. Она возвращает до 10% с покупок в выбранных категориях и 1% с остальных затрат. У держателей карты есть право 5 раз в месяц снимать наличные без комиссии в любом банкомате.

Онлайн-переводы осуществляются через удобное приложение для смартфона. На них установлена единая комиссия – 1,5%. Обслуживание абсолютно бесплатно вне зависимости от количества операций. Годовой доход на остаток по счету составляет 6,5%.

Преимущества: хороший процент на остаток, большой кэшбэк, простое управление операциями через мобильный банк. Недостаток: бесплатное снятие наличных ограниченное количество раз, комиссия на онлайн-переводы.

7 Touch Bank – «Дебетовая карта»

Touch Bank – инновационный проект крупной финансовой группы OTP Group. Он представляет собой розничный digital-банк, который не имеет отделений и банкоматов, а всю деятельность осуществляет в онлайн-режиме. Для удобства клиентов есть круглосуточная горячая линия.

«Дебетовая карта» предоставляется на следующих условиях: кэшбэк достигает 3% при совершении покупок в любимых категориях, со всего остального возвращается 1% потраченных средств. С картой можно не только сэкономить деньги, но и увеличить их. На остаток по счету начисляется до 7% в год.

Важная особенность – выплата денег по вкладу осуществляется ежедневно. Заявка на оформление обрабатывается в течение 10 минут, после чего вы сами выбираете удобное время доставки карты на дом. Специально разработанное приложение на смартфон обеспечивает удобное управление финансами.

На снятие наличных комиссия не распространяется.

Основные достоинства: быстрое оформление и доставка, снятие наличных везде без комиссии, хороший годовой процент и ежедневные выплаты по вкладу, бесплатное обслуживание, возможность выбора любимых категорий, положительные отзывы. Недостатки: не обнаружено.

6 Тинькофф – «AliExpress»

Тинькофф – современный активно развивающийся банк и самый большой в России онлайн-банк. Тинькофф часто разрабатывает уникальные предложения по кэшбэку с покупок по картам. Большая линейка дебетовых карт банка позволяет значительно экономить и увеличивать свой доход.

Дебетовая карта «AliExpress» создана специально для поклонников популярного интернет-магазина. После совершения покупок на сервисе, вам возвращается 2% кэшбэка с каждого заказа. На остальные траты распространяется тариф в размере 1%. Полученные бонусы можно потратить на оплату следующих заказов AliExpress, стоимостью не менее 500 руб.

Карта дает возможность не только экономить, но и увеличивать свой доход – годовой процент на остаток равен 6%. Снять наличные с карты можно в любом банкомате мира бесплатно, при условии, что сумма будет не менее 3000 руб. Обслуживание при наличии счета в банке предоставляется бесплатно, в остальных случаях – всего 99 руб. в месяц.

На покупки в магазинах-партнерах во время проведения акций действует кэшбэк до 30%.

Достоинства: бесплатные информирование, поддержка, снятие наличных, межбанковские переводы, выгодный кэшбэк для заказов на AliExpress, быстрое оформление, отличные отзывы, доход с остатка. Недостатков не обнаружено.

5 Райффайзен банк – «#всесразу»

Райффайзен банк осуществляет свою деятельность в России с 1996 года. За это время он успел стать крупным частным банком и разработать уникальные предложения по самым разным направлениям. Здесь можно получить премиальное обслуживание, оформить страховку, открыть вклад, оформить дебетовую карту с кэшбэком и многое другое.

Карта «#всесразу» отличается выгодным условиями по кэшбэку – со всех покупок возвращается 3,9%. За каждые потраченные 100 рублей начисляется 1 балл, а для новых клиентов с 50 руб. в течение 1-го года. Обмениваются они по курсу: 250 рублей=500 бонусов.

Банк также дарит бесплатное обслуживание на протяжении первого года после оформления карты. В дальнейшем плата составит 1490 руб.

При снятии наличных в банкоматах партнеров комиссия не взымается, в остальных случаях она составляет 1% от суммы, но не менее 100 руб.

Преимущества: оформление за один день, выгодные условия по кэшбэку, бесплатное обслуживание для новых клиентов, хорошие отзывы. Недостатки: не начисляется процент на остаток.

4 Восточный банк – «Карта №1»

Банк, основанный более 20 лет назад на Дальнем Востоке, сейчас имеет представительства во многих городах страны. В линейку продукции входят интересные предложения по кредитам, страхованию, дебетовым и кредитным картам.

Название «Карта №1» говорит само за себя. Восточный банк предлагает действительно выгодные условия по кэшбэку и другие приятные бонусы. За каждую покупку в магазинах-партнерах вам возвращается 1,5% потраченных средств. При остатке на счете более 10 тыс. руб. начисляется годовой процент в размере 6,5%.

Банк часто проводит интересные акции, во время которых легко получить до 40% кэшбэка. При снятии наличных в собственных банкоматах комиссия не взымается, в других местах такие же условия действуют на вывод средств в размере не менее 3000 руб. Обслуживание карты бесплатное при выполнении некоторых условий (при регулярном начислении зар.

платы, отсутствии каких-либо операций и т.д.). При других обстоятельствах плата составит 99 руб. ежемесячно.

Плюсы: возможность оформления детской карты, неограниченный по сумме кэшбэк, выгодные акции, бесплатное обслуживание и переводы, удобное снятие наличных. Минусы: платное оформление.

3 Сбербанк – «Карта с большими бонусами»

Сбербанк – самый крупный и популярный банк в Российской Федерации. Он охватывает весь сегмент банковских продуктов, включая ипотеку, страхование, вклады, инвестирование и, конечно, дебетовые и кредитные карты. Первые заслуживают отдельного внимания, т.к. они представлены широким ассортиментов (студенческие, для путешествий, пенсионеров, зарплатные и т.д.).

«Карта с большими бонусами» дает возможность своим держателям возвращать 10% с затрат на топливо и такси (Яндекс.Такси и Gett), 5% с оплаты счетов в ресторанах, 1,5% с покупок в супермаркетах и 0,5% со всех остальных. Возврат средств осуществляется в виде бонусов «Спасибо».

Их можно использовать только у партнеров, среди которых: OZON, МТС, крупные магазины бытовой техники и т.д. Вы также получаете хорошие скидки на аренду автомобилей Avis, упаковку багажа от PACK&FLY и другое. Со снятием наличных и онлайн-переводами здесь не возникнет проблем.

Банкоматы Сбербанка находятся на каждом шагу, а перевод на карты сторонних банков чаще всего беспроцентные.

Достоинства: удобное мобильное приложение, большой кэшбэк, круглосуточная поддержка. Минусы: бонусы можно потратить только в конкретных местах, ими нельзя оплатить 100% покупки, дорогое годовое обслуживание (4900 руб.).

2 Тинькофф – «Tinkoff Black»

Банк Тинькофф предлагает своим клиентам выгодные условия по кредитам, дебетовым и кредитным картам, ипотеке и другим важным продуктам. Он не имеет своих банкоматов и отделений. Все происходит в режиме онлайн, что значительно экономит время клиентов.

Дебетовая карта «Tinkoff Black» позволяет своим владельцам самим выбирать категории, за покупки в которых будет начислено 5% кэшбэка. Среди них: дом.ремонт, музыка, аптеки, развлечения, топливо и др. При этом со всех остальных затрат гарантированно возвращается 1% бонусами. Ими в дальнейшем можно компенсировать уже совершенные покупки.

Пополнение счета карты бесплатно любыми способами, так же, как и снятие наличных. Доход на остаток составляет до 6% годовых. Согласно мнению агентства Markswebb Rank & Report, мобильное приложение от Тинькофф – самое лучшее в 2017 году. В нем действительно удобно совершать переводы, оплачивать разные услуги и т.д.

Процесс оформления и выдачи карты занимает всего два дня, по итогу сотрудник доставляет вам ее прямо к дому.

Преимущества: хороший процент на остаток, возможность самостоятельно выбирать категории для кэшбэка, постоянные акции от партнеров, бесплатное обслуживание, онлайн-переводы без комиссии, самое простое управление финансами через приложение. Минусы: бесплатно можно снять минимум 3000 рублей.

1 Альфабанк – «CashBack»

Самым крупным частным банком нашей страны является Альфабанк. Созданный более 25 лет назад, он привлекает внимание клиентов своими интересными предложениями. Здесь можно оформить ипотеку, потребительский кредит, сделать вклад и многое другое. Банк также активно развивает линейку дебетовых карт, предлагая отличные условия по кэшбэку и процентам на остаток.

Карта «CashBack» станет отличным способом экономии средств для автовладельцев. Заправляясь на АЗС, вы получаете 10% потраченных денег обратно на счет. Для любителей вкусно покушать, банк предоставляет возможность выгодно оплачивать счета в ресторанах – 5% их стоимости вернется в виде бонусов.

На все остальные покупки распространяется кэшбэк в размере 1%. При оформлении карты клиент выбирает пакет услуг, который включает годовое обслуживание (1990 руб.), максимальную сумму возврата (от 2000 до 5000 в месяц). Для держателей разработано специальное мобильное приложение для совершения любых операций.

Максимальный процент на остаток равен 6%.

Достоинства: большой кэшбэк на некоторые категории, круглосуточная поддержка специалистов, удобное приложение на смартфон, лучшие отзывы, выгодный % на остаток. Недостатки: для получения кэшбэка необходимо потратить определенную сумму в течение месяца (от 20 до 30 тыс. руб. в зависимости от выбранного пакета).

Внимание! Представленная выше информация не является руководством к покупке. За любой консультацией следует обращаться к специалистам!

Источник: http://markakachestva.ru/rating-of/1783-luchshie-debetovye-karty-s-keshbekom.html

Ссылка на основную публикацию