Swift альфа-банк — система онлайн переводов. коды, тарифы и комиссия сервиса свифт

Комиссия Swift переводы в Альфа Банке

Для развития и устойчивого положения в банковской сфере банка необходимо выходить на международный уровень. Переводы Альфа Банк Swift 2018 позволяют осуществлять транзакции за границу крупными суммами по привлекательной низкой комиссии в отличие от других систем переводов. Узнаем подробнее о платежной системе Свифт от Альфа Банка.

Немного о…

Альфа Банк предлагает клиентам делать быстрые отправления в разные направления по всему миру. Для этого используется посредник – платежная система Swift. Расшифровка названия – Сообщество Всемирных Интербанковских Финансовых Телекоммуникаций. Межбанковские платежи осуществляются между всеми участниками системы, имеющими код.

В 1973 году между странами была создана система переводов. Она объединила большое количество банков из 15 стран. Сегодня услугами пользуются более 200 стран с 10 тысячами организаций.

Услугами СВИФТ пользуются:

  • компании-брокеры;
  • банки;
  • финансовые компании и организации;
  • депозитарии;
  • биржи;
  • пенсионные фонды;
  • страховые компании.

Заявление для рассмотрения направляется в Брюссель. Там находится центральное управление общества. Одобренному участнику присваивается специальный код. Код может состоять из букв, букв и цифр. Количество знаков в коде – до 11.

Современная стандартизация бизнес-процессов, а также наличие новейшего информационного оборудования делают переводы оперативными и мгновенными. На прием и обработку перевода необходимо до 20 минут. Свифт код помогает сделать прямой перевод на счет банка, а не физического лица.

Альфа Банк находится в системе международных переводов с 1994 года. SWIFT CODE Альфа Банка – ALFARUMM. Код состоит из названия банка – ALFA, идентификационных букв, обозначающих государство – RU, место дислокации главного банка – MM, что означает Москва.

Узнать SWIFT code могут все участники. Он прописан на договоре, информация о нем имеется на официальном сайте и в общей базе данных.

Если у Вас остались вопросы — сообщите нам Задать вопрос

Как осуществить перевод СВИФТ

Для операций международного характера нужно пройти несколько этапов:

  • Узнайте информацию о получателе. Это реквизиты организации или физического лица и другие данные.
  • Узнайте код Свифт-отправлений.
  • При переводе следует уточнить, нужно ли прописывать код банка-получателя.
  • Заполняем бланк на операцию. Прописываем все данные.
  • Говорим сотруднику SWIFT bic.
  • На английском языке указываем свои данные и назначения платежа. Проверяйте все бумаги и квитанции.

Кто может отправить перевод

Услугой Свифт от Альфа Банка по переводу денег за рубеж и по России могут воспользоваться любые физлица совершеннолетнего возраста, а также юридические лица. Чтобы получатель из ЕС получил перевод, нужно, чтобы счет получателя был в IBAN формате.

Комиссии на услуги

Тариф на перевод разный. Зависит сбор от способа перевода и валюты. Выполнить перевод можно онлайн через сайт, а также через сам банк.

Комиссия – 0,5 – 2% от переводимой суммы. Это примерно от 750 до 8000 рублей. Выгодное условие для крупных переводов, если сравнивать с другими системами. Кроме того, существует минимальный сбор. Для маленьких транзакций совершенно не выгодно. Необходимо при этом открывать счет.

SWIFT сбор в рублях: минимум 50 рублей, но не больше 2% от суммы. Важно знать, что расходы на перевод могут быть больше за счет посредников, устанавливающих свою комиссию. Денежные средства могут в ходе операций не в полной сумме прийти к получателю. Чтобы человек получил полный перевод, отправитель должен указать этот пункт в бланке, а также взять на себя всевозможные расходы.

Сроки

Среднее время от отправления до получения – 1 – 3 дня. Это только в рабочие дни. Если попадаете с переводом в выходные или праздники, то придется подождать. Зачисление денег может быть за один день. Произойдет это в случае, если перевод был внутри государства, было минимум посредников или совпали банки-корреспонденты.

Ограничения

Перед переводом уточняйте у сотрудников банка наличие ограничений по транзакциям. Некоторые страны работают с ограничениями. Например, получатель в их стране может за сутки получить не больше 5 или 10 тысяч долларов.

СВИФТ не устанавливает ограничений. Большие суммы можно переводить, если есть документы личности, а также документы определяющие цель средств.

За и Против

Мнения о SWIFT переводах разделились. Есть и достоинства системы, и недостатки.

Положительные стороны Отрицательные стороны
  • Нет лимитов, ограничений.
  • Выгодные переводы больших сумм.
  • Зачисления на счет получателя в короткие сроки независимо от точки проживания. Среднее время 1 – 5 дней.
  • Большой выбор валютных переводов.
  • Широкое покрытие. Наличие партнеров по всему миру.
  • Гарантированная доставка денег.
  • Минимальная комиссия.
  • Наличие посредников.
  • Для осуществления перевода требуются полные реквизиты банка-получателя.

Источник: https://AlfaBankin.ru/swift-alfa-bank.html

Альфа Банк Swift переводы: комиссия на 2018 год

Альфа Банк вышел на международный уровень, подключившись к транзакциям за границу. Альфа Банк Swift помогает выполнять крупные денежные переводы в другие государства за небольшую комиссию. Сегодня осветим, что такое Свифт перевод от Альфа Банка, как им пользоваться и какая комиссия есть на 2018 год.

Что такое Swift

Swift считается посредником между разными банками, состоящими в одной системе. С помощью него клиенты Альфа Банка могут быстро отправить некую сумму в банк другой страны, в том числе и на Украину, о чем часто спрашивают наши подписчики.

Участникам системы присваивается уникальный код, по которому идет идентификация банка.

1973 год ознаменовывается созданием этой платежной системы, объединив на тот момент многие банки 15 стран. На 2018 год насчитывается более 10 тысяч учреждений из 200 стран, пользующихся СВИФТ.

Кто может пользоваться такими переводами:

  • банк;
  • брокерская компания;
  • биржа;
  • различные пенсионные фонды;
  • депозитные компании;
  • компании по страхованию;
  • иные финансовые организации.

Головной офис находится в Брюсселе. Где рассматриваются заявления на вступления в систему. Отсюда идет управление платежной системой. При одобрении заявки новый участник получает уникальный специальный code. Код имеет 11 знаков. Иногда меньше.

Благодаря уникальным кодам и современному оборудованию перевод быстро доходит до получателя. Вместе с приемом и обработкой данных у операциониста уходит до 25 минут. Такое кодирование помогает направить перевод прямо на счет банка. Физическому лицу не нужно открывать счет.

Swift Альфа Банка в Москве

Альфа Банк вступил в систему еще в 1994 году. Идентификационный Swift code Альфа Банка – ALFARUMM. Расшифровать достаточно просто: название банка – ALFA, обозначение страны – RU, город, где находится отделение – MM – Москва.

Для осуществления перевода необходимо знать Свифт код.

Как выполнить Свифт-перевод

Для отправки денежных переводов в другую страну необходимо выполнить следующие действия:

  1. Узнать все данные получателя. Понадобятся реквизиты физического лица, имеющего счет в банке, или данные организации. Подробнее, какая информация пригодится, можно узнать на горячей линии Альфа Банка или в отделении.
  2. Узнать Свифт Альфа Банка. Такая информация есть на сайте кредитной организации.
  3. Узнать Swift bic code.
  4. Приходим в отделение. Пишем заявление.
  5. Заполняем все строчки с данными об отправителе и получателе, назначении платежа.
  6. Проверяем и отдаем на обработку.

В течение 20-25 минут деньги поступят на счет конкретного банка. Забрать можно в любое время.

Кому доступны переводы

Если у Вас остались вопросы — сообщите нам Задать вопрос

Перевод по системе Swift доступен из России за рубеж и наоборот. Любое юридическое или физическое лицо совершеннолетнего возраста может отправить сумму другому человеку или организации. Для проведения операции важно, чтобы получатель имел счет в IBAN.

Комиссия

Перевод осуществляется по установленному тарифу. Сумма сбора варьируется в пределах 0,5 и 2 %. Зависит она от суммы, валюты и способа перевода. Комиссионный сбор через банк отличается от онлайн перевода.

В среднем на комиссию уходит от 700 до 8000 рублей. Это небольшие деньги с учетом того, что другие платежные системы берут в 2 или 3 раза дороже.

Минимальная комиссия составляет 50 рублей.

Комиссия может быть увеличена, если имеются дополнительные посредники. Помните об этом, чтобы заранее заплатить все сборы, иначе сумма до получателя дойдет неполной. Взять на себя дополнительные расходы может отправитель, отметив это желание в бланке-заявлении.

Сроки зачисления

Обработка и осуществление перевода осуществляется в течение получаса. Денежные средства поступают на счет получателя на следующий день. Могут быть задержки до 3 суток, если операция была в праздничный день или перед выходным. Увеличение сроков выдачи может быть из-за графика работы банка-получателя.

Лимиты и ограничения

Помните, что некоторые государства устанавливают свои ограничения на получения переводов. За 24 часа можно отправить до 5 (10) тысяч долларов получателю определенной страны. Свифт работает без ограничений, опираясь на внутригосударственные лимиты.

К переводу доступны большие суммы без ограничений. В таком случае важно иметь паспорт и весомый аргумент-цель. В некоторых ситуациях документы, подтверждающие необходимость перевода. Например, дорогостоящая операция.

Плюсы и минусы

Аналитики выделяют отрицательные и положительные стороны Свифт-переводов.

К плюсам относятся:

  • Безлимитность и минимум ограничений.
  • Низкая комиссия для больших сумм.
  • Быстрота обработки и перевода средств в любую точку мира.
  • Осуществление операций в любой валюте.
  • Большое количество стран и организаций, пользующихся системой.

К минусам относятся:

  1. Наличие минимального сбора, что невыгодно для небольших денег.
  2. Некоторые переводы проходят нескольких посредников.
  3. Необходимо знать все данные получателя.

Пользуйтесь Свифт переводами от Альфа Банка. Помогайте родным и близким деньгами быстро и надежно.

Источник: https://banks7.ru/swift-alfa-bank.html

В иностранной валюте

Внимание! Назначение платежа необходимо заполнить строго на английском языке с указанием его экономического смысла, например: for airline tickets, financial assistance to close relative и т.п. Переводы с назначением платежа на русском языке (в том числе с транслитерацией латинскими буквами) будут отклонены на дальнейших этапах обработки.

Для осуществления перевода с вашего счета в Альфа-Банке на счет другого лица в иностранной валюте необходимо заполнить следующие поля:

  • «Клиент» – в данном поле отображаются ваши фамилия, имя и отчество латинскими буквами, например: «Ivanov Ivan Ivanovich»
  • «Адрес клиента» – введите в это поле адрес вашей регистрации латинскими буквами
  • «Получатель» – введите ФИО или название организации-получателя латинскими буквами
  • «Адрес получателя» – укажите адрес регистрации получателя перевода латинскими буквами
  • «SWIFT–код банка получателя» – введите уникальный код идентификации участника финансовых расчетов. Он может состоять из букв, либо представлять собой комбинацию букв и цифр, например: «ALFARUMM»
  • «Наименование банка получателя» – введите наименование банка получателя латинскими буквами
  • «Адрес банка получателя» – введите адрес банка получателя латинскими буквами
  • «Номер счета получателя или IBAN» – в это поле введите 20-значный номер счета получателя перевода или значение IBAN – International Bank Account Number (Международный банковский номер счёта)
  • «Назначение платежа» – укажите назначение платежа. Для платежей в пользу физических лиц (резидентов и нерезидентов) и для платежей в пользу юридических лиц (нерезидентов) реализована возможность выбора назначения платежа из справочника (назначение платежей необходимо заполнять на английском языке)
  • «Счет для списания» – выберите один из ваших валютных счетов
  • «Сумма перевода» – укажите сумму перевода в валюте счета
Читайте также:  Федеральная служба судебных приставов узнать задолженность по фамилии имени и дате рождения бесплатно

Статус отправленного перевода отображается в истории переводов. Возможные значения статуса:

  • «Отправлено» – платеж передан на валютный контроль
  • «На обработке» – платеж находится на обработке
  • «Выполнен» – платеж выполнен
  • «Не выполнен» – платеж не выполнен

Размер комиссии Альфа-Банка за переводы в иностранной валюте зависит от вашего пакета услуг. С тарифами Альфа-Банка можно ознакомиться в разделе «Документы и тарифы» на сайте Банка.

Внимание! С 16 января 2018 года Вы будете получать пуш-уведомления в Альфа-Мобайле о зачислении Вашего валютного перевода получателю. Информация доступна только для валютных платежей, исполненных через банки–участники SWIFT GPI.

Предоставление такой информации о платеже после его отправки из Альфа-Банка – наше уникальное предложение на российском рынке платежных услуг. Это стало возможным, потому что в декабре 2017 года Альфа-Банк стал первым российским банком, который присоединился к сервису SWIFT Global Payment Innovation – GPI.

И теперь мы получаем от банков-посредников — участников сервиса SWIFT GPI информацию о статусах обработки валютных платежей.

Обосновывающие документы – копии документов, являющихся основанием для проведения валютной операции (контракт, инвойс, счет, уведомление налогового органа об открытии счета за рубежом, документы, подтверждающие родство и пр.

), которые резидент должен представить в Банк при осуществлении операций в иностранной валюте.

Документы, связанные с проведением валютных операций, представляемые Клиентами-резидентами в Банк могут представляться резидентом в уполномоченный Банк в подлиннике или в форме надлежащим образом заверенной копии.

Если к проведению валютной операции имеет отношение только часть документа, может быть представлена надлежащим образом заверенная выписка из него.

Документы, исполненные полностью или в какой-либо их части на иностранном языке, представляются в Банк с заверенным надлежащим образом переводом на русский язык. Перевод может быть выполнен клиентом самостоятельно или с привлечением стороннего переводчика.

Документы, связанные с проведением валютных операций, должны быть действительными на день представления в Банк/день осуществления валютной операции.

Не требуется предоставлять обосновывающие документы в следующих случаях:

  • Если данные документы были ранее предоставлены в Банк (до изменения сведений, указанных в представленных документах) — в данном случае необходимо отметить поле «Обосновывающие документы представлены в банк ранее (с предыдущими платежами)»
  • При переводе иностранной валюты со счета в АО «Альфа-Банк» на свой счет, открытый в другом уполномоченном банке, расположенном на территории РФ
  • При переводе иностранной валюты со счета в АО «Альфа-Банк» в пользу нерезидента, если сумма платежа не превышает в эквиваленте 600 000 рублей (по курсу Банка России на дату списания денежных средств) и в поле «Назначение перевода» четко обозначена экономическая суть проводимой операции, например:
    • За авиабилеты – «For tickets»
    • За участие в конференции – «For participation in conference»
    • За проживание в гостинице – «For hotel accommodation»
    • Оплата лечения – «Treatment payment»
    • Оплата штрафа за превышение скорости – «Fine payment for speeding»
    • Оплата по договору № 123 для работы на рынке FOREX на условиях Margin Trading – «Payments under the contract № 123 for FOREX on terms Margin Trading

    Внимание! В случае если в поле «Назначение перевода» не указано полное назначение платежа, а также отсутствует наименование товара, работы, услуги, а также номер и дата договора(-ов), товарных и иных документов

    Источник: https://click.alfabank.ru/cs/groups/public/documents/document/alfa_help02_06.html

    Международные SWIFT переводы через Сбербанк: сроки, комиссия, коды филиалов банка

    Для зачисления средств из-за границы на российский международный счет можно использовать SWIFT перевод через Сбербанк, для этого отправитель должен иметь СВИФТ-код. Рассмотрим, что представляет данное общество финансовых каналов связи и что требуется для осуществления переводов из-за границы и обратно.

    Альфа-Банк: Супер предложение! Кредитная карта «100 дней без %» от Альфа-банка! +Выпуск карты бесплатно

    +Кредитный лимит до 300 000 руб.

    +100 дней без % по кредиту на покупки и снятие наличных +0% по кредиту на перевод и на любые покупки в течение 100 дней +0% комиссии на снятие наличных +Беспроцентный период начинается при первой покупке, снятии наличных или иной операции по карте. >>Полные условия по карте

    Заказать карту

    Что это такое

    Система S.W.I.F.T — возможность совершения банковских перечислений и передачи информации в трансграничном формате. На 2017 год этой системой пользуются больше 10 000 банковских учреждений по всему миру.

    Для идентификации участников СВИФТ-системы разработан специальный код.

    При вступлении финансовой структуры в Сообщество Всемирных Интербанковских Финансовых Телекоммуникаций, организации присваивается код, представляющий собой индекс из цифр и букв.

    SWIFT-код требуется для перевода денег из-за рубежа. Этот шифр сообщается адресанту наряду с другими сведениями необходимыми для приема перевода. Буквенно-цифровая комбинация позволяет указать место отправки денежных средств: страну, область, банк. Без осведомленности о коде международные переводы не совершить.

    Требования

    В Российской Федерации возможность совершать международные переводы через Сбербанк системой СВИФТ появилась в 2014 году. Система предполагает денежные трансферы за границу и внутригосударственные финансовые транзакции. Для её использования обязательны следующие требования:

    • организации-отправителю необходимо знать СВИФТ-код Сбербанка, номер счета адресата, ФИО латиницей;
    • сумма отправления не должна превышать ограничения предусмотренные законодательством России;
    • безналичный перевод денег осуществляется на банковские счета, дебетовые карты с указанием филиала получателя, также возможно перечисление наличных средств;
    • оплата обязательной комиссии, указанной банком до момента выполнения платежа.

    Комиссия

    Комиссионный сбор начисляется в зависимости от варианта перечисления, валюты и непосредственно от финансовой организации.

    Усредненный показатель комиссии за пересылку денежных средств через SWIFT системы составляет 2% от пересылаемой суммы.

    Это дешевле сравнительно с моментальными переводами, однако, есть нюанс — комиссия является минимальной, что делает крайне невыгодными денежные переводы маленьких сумм.

    К примеру, через денежный перевод «Колибри» в Сбербанке взимают 1,5% от суммы, но не менее 150 рублей.

    SWIFT счет в Сбербанке: как получить

    Для открытия SWIFT счета в Сбербанке необходимо обратиться в любое отделение банка и консультанты предоставят всю необходимую информацию. Однако, перед открытием счета стоит заранее определиться с валютой, которая будет поступать туда (евро, доллар, рубль).

    При открытии счета абоненту он будет оформлен по международному стандарту кодом IBAN (International Bank Account Number), через него будут в дальнейшем проводиться банковские переводы и на него будут поступать денежные суммы.

    Для пользования этой услугой необходимо знать СВИФТ отделения Сбербанка, являться совершеннолетним и получить из налоговой организации справку, подтверждающую открытие счета за рубежом (для зачисления средств гражданину России вне территории страны).

    Перевод средств может длиться сроком до пяти рабочих дней, на практике — не более трех.

    Коды филиалов для осуществления международных переводов

    У каждого банковского отделения есть свой SWIFT-код, имеющим обозначение SABRRUMM. Узнать его для Вашего отделения (филиала) можно по короткому бесплатному телефону 900, на официальном сайте, либо скачать ниже в PDF формате. В файле в виде таблицы будут прописаны коды всех филиалов Сбербанка, их наименование на английском языке, адреса и регионы, которые этот филиал обслуживает.

    Скачать

    Ниже приводятся SABRRUMM-code для отделений регионального масштаба:

    • SABRRUMM — Москва;
    • SABRRUMMAC1 — Алтайское отделение Сбербанка, Барнаул;
    • SABRRU66 — Байкальское отделение, Иркутск;
    • SABRRU8K — Дальневосточный банк, Хабаровск;
    • SABRRU2P — Северо-Западный филиал, Санкт-Петербург;
    • SABRRUMMNH1 — Сибирский банк, Новосибирск;
    • SABRRUMMRA1 — Юго-Западный банк, Ростов-на-Дону.

    Также данную информацию можно узнать позвонив на горячую линию Сбербанка. При невозможности узнать эти реквизиты код местного подразделения можно не указывать. В таком случае платеж будет сделан посредством головного офиса.

    Заключение

    СВИФТ перевод в Сбербанке имеет высокую степень защиты. При помощи этой системы имеется возможность отправлять деньги на любой отечественный либо заграничный банк, главное условие — быть участником организации.

    Чтобы получателю гарантированно дошла вся сумма, рекомендуем оплатить комиссию при совершении перевода, под название FULLPAY.

    Переводами SWIFT через отделения Сбербанка можно получать и перечислять суммы до 5 000$ США. При подтверждении родства между отправителем и получателем пересылать можно нелимитированные суммы.

    SWIFT поддерживает отправку и прием финансов практически во всех валютах: доллары, евро, рубли, фунты, швейцарские франки, китайский юань, йены, такйские баты и др.

    Выдача наличных комиссией не облагается.

    Из минусов можно отметить большие комиссионные сборы, которые помимо системы взимают и банки, осуществляющие транзакцию. При переводе больше пяти тысяч долларов необходимо подтверждение целевого назначения денег.

    Источник: http://www.bkbank.ru/platezhi/swift-perevod-sberbank.html

    БИНБАНК

    Для тех клиентов, кто желает отправить перевод на банковский счет в любую страну мира, банк предлагает денежные переводы «SWIFT».

    Переводы SWIFT идеально подходят для оплаты покупок, совершенных за рубежом, бронирования гостиничных номеров, оплаты обучения, отдыха или лечения, а также для отправки денежных средств родственникам и друзьям.

    Что необходимо для отправки?

    1. Паспорт либо любой другой документ, удостоверяющий личность.

    2. Реквизиты перевода, содержащие следующую информацию (на латинице):
      • наименование организации или фамилию, имя получателя перевода;
      • номер счета получателя или IBAN-код (если перевод отправляется в страны Европейского союза);
      • паспортные данные и/или адрес получателя (при выплате перевода без открытия счета);
      • наименование банка-получателя и его адрес (страна, город);
      • SWIFT-код банка получателя;
      • назначение платежа (цель перевода).

    Что необходимо для получения перевода?

    1. Паспорт либо любой другой документ, удостоверяющий личность.
    2. Номер счета получателя.

    Если вы хотите получить перевод на счет, открытый в ПАО «БИНБАНК», предоставьте реквизиты отправителю:

    Рублевый перевод (RUB)
    Кор.счет №: 30101810245250000117 в ГУ Банка России по ЦФО
    БИК: 044525117
    ИНН: 5408117935
    КПП: 770501001
    ОГРН: 1025400001571
    ОКПО: 09804094
    Для перечисления средств в долларах США (USD):
    Платить через: The Bank of New York Mellon, New YorkNY, 10286 USA, SWIFT: IRVTUS3N
    Корреспондентский счет: 890-0514-841
    Банк-получателя: SWIFT: BINORUMM B&N BANK, Moscow
    Для перечисления средств в евро (EUR):
    Платить через: Commerzbank AG, Frankfurt am Main, GermanySWIFT: COBADEFF
    Корреспондентский счет: 400887073501EUR
    Банк-получателя: SWIFT: BINORUMM B&N BANK, Moscow
    Для перечисления средств в тенге (KZT):
    Платить через: HALYK SAVINGS BANK OF KAZAKSTAN, Almaty, KZSWIFT-code: HSBKKZKXXXX
    Банк-посредник: BANK OTKRITIE FINANCIAL CORPORATION (PUBLIC JOINT-STOCK COMPANY) Moscow, RU,SWIFT-code: JSNMRUMMXXX
    Корреспондентский счет: 30109398500000000006
    Банк-получателя: B AND N BANK (PUBLIC JOINT-STOCK COMPANY), Moscow, RU,SWIFT-code: BINORUMMXXX
    П/п Услуга Тариф
    1 Переводы в пользу клиентов других банков в долларах США, евро, фунтах стерлингов за исключением п. 2 1,3% от суммы, мин. 30, макс. 300 единиц валюты
    1.1 Для Клиентов «Private Banking»* переводы в пользу клиентов других банков в долларах США, евро, фунтах стерлингов за исключением п. 2.3.2. 1% от суммы,мин. 20, макс. 200 единиц валюты
    2 Перевод в Китай в долларах США 0,5% от суммы, мин. 35 долларов США
    3 Перевод в Японию в японских йенах 0,5% от суммы, мин. 5 тыс. японских йен
    4 Перевод средств в валютах, отличных от валют, указанных в п.п. 1 — 3 1,3% от суммы, мин. 40 евро
    5 Дополнительное вознаграждение, взимаемое при указании неполных реквизитов для отправки перевода к основному тарифу + 10 единиц валюты
    6 Изменение платежных реквизитов после отправки перевода, аннуляция платежного поручения, запросы в другие банки, по отправленным переводам, розыск средств 60 единиц валюты перевода

    Комиссии банка, указанные в Таблице. взимаются в рублях по курсу Банка России или в валюте перевода.

    Комиссии, указанные в Таблице также применимы к операциям, совершаемым по счетам срочных вкладов.

    Переводы, указанные в разделах 3 и 4 осуществляются только со счетов клиентов, открытых в рублях РФ, в долларах США, евро, фунтах стерлингов Соединенного королевства, Швейцарских франках, по курсу банка по предварительному согласованию.

    * Услуга доступна в подразделениях «М» (указаны в Тарифном сборнике — Приложение 2).

    Правила оформления платежных переводов в китайских юанях (CNY)

    Отделения и банкоматы

    Более 180 городов присутствия и более 19 000 банкоматов

    Включая банкоматы банков-партнеров с обслуживанием без комиссии: Райффайзенбанк, ЮниКредит Банк, Альфа-Банк, Газпромбанк, БАНК УРАЛСИБ, Банк Русский Стандарт, СКБ-банк, Связь-Банк,

    РосЕвроБанк, Банк Зенит и Банк Открытие.

    Записаться в офис

    Источник: https://www.binbank.ru/private-clients/transfers-payments/swift/

    Денежные переводы СВИФТ (SWIFT) — международные, тарифы, условия

    При возникновении необходимости в отправке переводов за границу, большинство наших граждан обычно отдают предпочтение таким международным системам переводов, как Western Union, MoneyGram и Юнистрим.

    Однако, в некоторых случаях намного более выгодно использовать систему обмена сообщений SWIFT (СВИФТ), которая позволяет переводить достаточно крупные суммы намного дешевле более популярных систем мгновенных переводов.

    О системе

    Основана международная межбанковская система передачи информации и совершения платежей SWIFT  (СВИФТ) в 1973 году, в Брюсселе.

    Изначально учредителями корпоративного общества являлись порядка 240 банков в 15 странах мира. Основная цель, которую преследовали создатели системы, была организация круглосуточного автоматизированного надежного механизма обмена финансовой информацией между ее членами взамен  уже устаревшей бумажной формы обмена сообщениями.

    Более 4-х лет понадобилось разработчикам на финансовые расчеты и разработку самой программы. Официальной датой старта проекта признано считать 9 мая 1977 года, когда международная система денежных переводов была запущена в работу.

    С момента создания системы численность организаций, подключенных к СВИФТ, увеличилась более чем в 40 раз, и сегодня ее членами являются около  10 тысяч финансовых компаний в 210 различных государствах.

    Условия

    По системе СВИФТ можно отправлять и получать денежные переводы в любой валюте мира, на выбор отправителя. Система позволяет осуществлять переводы, как за пределы РФ, так и внутри страны.

    На практике, перевод может зачислиться даже в день отправки. Как правило, быстрое зачисление возможно в случае отправки и получения перевода  на территории одного государства, либо, если совпадают банки-корреспонденты. В других случаях, срок осуществления перевода прямо пропорционален количеству задействованных банков, через которые проходит платеж.

    А если учесть, что при перечислении средств один из участников цепочки может допустить ошибку и отправить перевод по другому адресу, то , если сроки «поджимают», лучше воспользоваться услугами одной из систем мгновенных переводов.

    Максимальная сумма перевода системой не ограничивается, однако, при проведении операции следует учитывать ограничения, установленные в стране отправки и получения перевода.

    Обязательным условием осуществления перевода является его адресность  – кроме данных получателя необходимо указание отправителем реквизитов (т.н. SWIFT-кода) и номера структурного подразделения банка – получателя.

    Для отправки перевода открытие счета необязательно. Однако, в случае перевода без открытия счета тариф за проведение операции, предлагаемый системой, выше, чем стоимость отправки перевода через текущий счет.

    В целом, переводы по системе СВИФТ физическими лицами совершаются на следующих условиях:

    • отправка возможна как со своего счета в банке, так и без его наличия;
    • перевод может быть зачислен как на счет получателя, так и выдан наличными через кассу банка (без зачисления на счет получателя);
    • денежные средства могут быть отправлены как физическому, так и юридическому лицу.

    Видео: Как вывести деньги

    В каких банках можно осуществить денежные переводы свифт

    В соответствии с Уставом СВИФТ в каждой стране, где представлена компания, создается национальная группа членов СВИФТ и группа пользователей системы переводов.

    Ассоциация пользователей системы в России – РОССВФИТ, является второй по величине в мире и объединяет более 550 пользователей, треть из которых – крупнейшие российские банки, которые проводят через эту систему более 80% расчетов.

    Не смотря на существенные затраты, которые несут кредитные организации, при подключении к системе СВИФТ, на данный момент членами системы являются более половины банков в России. Узнать, подключен ли Ваш банк к системе можно непосредственно на сайте Российской национальной ассоциации SWIFT.

    Тарифы

    Если говорить о стоимости переводов через систему СВИФТ, то можно отметить отсутствие единой тарифной сетки среди членов организации. Каждый банк-участник системы устанавливает собственные тарифы за проведение операций через систему.

    Ниже предлагаем ознакомиться с тарифами на переводы в системе СВИФТ в популярных российских банках:

    Банковская организация Комиссия за перевод, % от ∑ (minmax)
    При наличии счета Без открытия счета
    Сбербанк России 1% (15…200$) 2% (150…2500 руб.)
    Альфа Банк 0,5- 2% (750…8000 руб.) Не проводится
    Райффайзенбанк 1,5% (30…250$) Не проводится
    ВТБ24 1% (20…250€)+20€ на комиссии др. банков) Не проводится
    Россельхозбанк 1% (10…100€) Не проводится

    Как Вы видите, в большинстве российских банков стоимость отправки перевода через систему СВИФТ составит 1-2% от суммы перевода, но не менее 20 и не более 250 евро за операцию.

    Обычно, это действительно так, однако, при отправке перевода все же рекомендуем сравнить действующие условия SWIFT-перевода выбранного банка с условиями альтернативных систем денежных переводов.

    Для наглядности разницы в цене отправки приводим сравнение стоимости переводов через систему СВИФТ с популярными системами мгновенных переводов:

    Диапазон сумм Система денежных переводов
    SWIFT Western Union Contact MoneyGram
    0-5 000 $/€ 1-2% от суммы, min 20 $/€, max 250 $/€ До 3% от суммы 3-5% от суммы
    5 000 – 10 000 $/€
    10 000 – 100 000 $/€

    Как Вы видите, по сравнению с международными системами денежных переводов, SWIFT-переводы обойдутся намного дешевле, но только при отправке крупных сумм.

    В целом, если сравнивать с популярными системами мгновенных переводов, учитывая минимальную сумму комиссии при отправке переводов через систему СВИФТ, более рационально использовать данную систему для отправки крупных сумм. Для перечисления мелких сумм целесообразнее использовать системы мгновенных денежных переводов.

    Особенности

    Отправка денежных переводов через систему СВИФТ имеет свои особенности, ознакомиться с которыми можно здесь:

    • возможность отправки перевода в большинство стран мира и в разной валюте;
    • получателем денежных средств могут быть как юридические, так и юридические лица;
    • перевод можно получить только в одном, конкретном отделении банка, указанном отправителем в платежном поручении;
    • возможность отправки и получения перевода как при наличии счета, так и напрямую, с транзитных счетов банка;
    • сроки и стоимость переводов зависят от количества задействованных в перечислении банков-корреспондентов.

    Документы

    Для отправки перевода физическому лицу понадобятся следующие документы:

    Тип документа Документ Требование о наличии
    Заявление на перевод Заявление о переводе по ф.364-в или ф.364-р Обязательный
    Документ, удостоверяющи Паспорт
    й личность
    Документ, подтверждающий законность перевода Счета-фактуры на оплату услуг ( например, счет на оплату обучения или лечения заграницей, документы, подтверждающие бронирования отеля, и т.д.) Обязательный, в случае отправки перевода на сумму свыше 5000 дол.США
    Нотариально заверенная справка, подтверждающая родство отправителя и получателя (при отправке перевода близкому родственнику)
    Копия иностранного паспорта получателя (для получателей – нерезидентов РФ)
    Другие документы Уведомление от налоговой полиции, выданное по месту регистрации получателя, об открытии получателем банковского счета в другой стране Обязательный, в случае отправки перевода заграницу резиденту РФ (в т.ч. если получатель и отправитель – одно лицо)

    При наличии соответствующего запроса получателю следует быть готовым подтвердить финансовой организации, осуществляющей перевод денежных средств, легальность валютной операции соответствующими документами.

    Как отправить

    Для того чтобы отправить перевод через систему, прежде всего, необходимо уточнить реквизиты SWIFT получателя, которые включают в себя следующие данные:

    • наименование и SWIFT-код банка, куда будут отправлены деньги;
    • наименование и SWIFT-код банка, корреспонденские счета которого будут использованы для перевода (в случае задействования банка-корреспондента);
    • № счета лица, в пользу которого осуществляется платеж (при наличии) либо транзитный счет банка-получателя (в случае отсутствия счета у адресата перевода);
    • ФИО получателя (для переводов без открытия счета дополнительно понадобятся паспортные данные лица, которому отправляется платеж).

    После того, как все необходимые данные получателя имеются у Вас в наличии, необходимо выбрать банк для отправки перевода.

    Чтобы определить наиболее оптимальный для Вас вариант, рекомендуем предварительно сравнить стоимость и условия отправки Вашего перевода как минимум в 2-3 финансовых учреждениях, в т.ч. уточнить:

    • необходимость открытия счета;
    • стоимость перевода при наличии (отсутствии) счета у отправителя;
    • возможные ограничения по суммам переводов;
    • наличие и количество банков-корреспондентов;
    • список необходимых документов для осуществления перевода (если сумма превышает 5 000 дол. США).

    После этого, имея на руках реквизиты получателя и необходимый пакет документов, можете смело обращаться в любое из отделений выбранного финансового учреждения  для отправки перевода.

    Как получить

    Для получения денежного перевода по системе  СВИФТ обычно получателю достаточно:

    • обратиться в отделение банка, указанное в платежном поручении;
    • предъявить паспорт;
    • заплатить комиссию (если это требуется).

    В некоторых случаях, банк может потребовать от получателя предоставить документы, подтверждающие легальность операции. Не стоит переживать, если с Вами произошла такая ситуация.

    После подтверждения легальности операции получатель сможет забрать свой перевод.

    Что такое SWIFT-код банка

    SWIFT-код – это уникальный код  члена системы переводов (банка или другой организации), который используется для идентификации данного пользователя  с целью осуществления отправки и получения финансовых сообщений внутри системы.

    Ознакомиться с данным кодом можно на сайте соответствующего учреждения – участника системы,  также воспользовавшись специальными справочниками ІSWIFT-кодов банков.

    Недостатки

    Не смотря на имеющиеся преимущества, осуществление переводов через систему СВИФТ также имеет и недостатки, которые следует учитывать при ее использовании:

    • сроки переводов, длительность которых составляет 3-5 рабочих дней (в отличии от систем мгновенных переводов, где получить деньги обычно можно уже через 15 минут после отправки средств);
    • адресность доставки (в отличие от популярных систем переводов, дающих возможность клиенту получить денежные средства без ограничений по месту получения, отправка денег через СВИФТ возможна только на счет конкретного отделения финансового учреждения, указанного изначально в реквизитах платежного поручения а);
    • возможность появления дополнительных комиссий при отправке или получении перевода. Связано это, прежде всего, с отсутствием единой тарифной политики системы для отправителей и получателей переводов, а также наличием возможных посредников, через которые проходит платеж.

    Исходя из описанных выше условий отправки и получения денежных переводов через систему СВИФТ, хотим еще раз отметить исключительную безопасность и надежность данной системы, пользователями которой являются более 10 тысяч финансовых организаций в мире.

    При проведении таких операций клиент имеет возможность осуществить платеж с минимальными затратами времени и денег, что на крупных суммах выливается в достаточно существенную экономию денежных средств при проведении операции.

    Источник: http://biznes-delo.ru/denezhnye-perevody/denezhnye-perevody-svift.html

    SWIFT Альфа-Банк: перевод, codу, в Москве, как сделать, код, bic, iban, тарифы

    Любая компания, выходящая на международный рынок, неизбежно столкнется с таким понятием, как SWIFT.

    Учитывая, что у каждой страны индивидуальная, особая система регулирования банковской деятельности, то для быстрого и беспроблемного отправления перевода из одной страны в другую, необходим своего рода ключ — кодовое название банка, принятое в международной системе, такое, как SWIFT код Альфа-Банка.

    Что собой представляет система SWIFT

    Платежная система SWIFT – в некотором роде посредник между банками, широко используемый всеми кредитно-финансовыми организациями.

    В данной системе у каждого участника есть свой индивидуальный номер – допустим, SWIFT Альфа-Банка поможет осуществить перевод денег в любой валюте из одной точки континента в другую.

    Вышеупомянутый SWIFT код имеют все подключенные к системе участники. Более того, присвоение такого кода необходимо банку, осуществляющему свою деятельность на международных рынках.

    Практически у всех банков есть счета-«получатели» в зарубежных банках.

    В случае, если кредитно-финансовое учреждение планирует осуществление банковских операций в нескольких видах валют, то счета открываются именно в них. Подобные счета называются Альфа-Банк SWIFT IBAN.

    Зачастую от отправителей денежных сумм за границу требуется и такая информация, как IBAN (International Bank Account Number), или международный корреспондентский счет.

    Скачать таблицу

    В международном банковском сообществе есть такая система, которая называется SWIFT (по-русски – СВИФТ, что расшифровывается как Сообщество Всемирных Интербанковских Финансовых Телекоммуникаций).

    В случае, если банк желает осуществлять международные переводы денежных средств (допустим, из Альфа-Банка SWIFT перевод осуществляется в Bank of England), то ему необходимо подать заявку на вступление в СВИФТ.

    После рассмотрения документов, поступивших от кредитно-финансового учреждения, ему присваивается Альфа-Банк SWIFT code.

    Таким образом, банк становится полноценным участником этой системы, и вся необходимая информация о нем – регион присутствия, адреса, телефоны, БИК, счета и прочая информация – становятся известны всем банкам-участникам. В том числе общедоступной информацией является SWIFT Альфа-Банка в Москве.

    Для оплаты услуг, например, для оплаты городского телефона, необходимо указать реквизиты платежа, но в данном случае вам потребуется заполнить только несколько полей: номер квартиры, телефона и сумму

    Для того, чтобы осуществить перевод денежных средств на счет зарубежного банка, необходимо предпринять такой ряд действий:

    • Получить банковские реквизиты организации или частного лица, которому отправляется платеж;
    • Узнать SWIFT код при отправлении из Альфа-Банка;
    • Уточнить, нужно ли указывать отдельный код банковского представительства, в котором открыт счет получателя – организации или частного лица. В этом случае могут потребоваться и эти данные – с ними процесс отправления может ускориться в несколько раз;
    • Сообщить операционисту SWIFT bic при отправлении из Альфа-Банка – эти данные также обязательны к указанию, ведь без них деньги никуда не уйдут и могут зависнуть на половине пути на каком-либо корреспондентском счете банка;
    • Уточнить назначение платежа и указать свое имя – все на английском языке. Стоит проследить, чтобы операционист все выполнило правильно, и проверить выданные им квитанции и бумаги, подтверждающие платеж. В случае, если в Альфа-Банке SWIFT/bic code был указан неверно, деньги также никуда не уйдут.

    Лимиты для перевода в иностранной валюте

    Ограничения по SWIFT переводу

    При использовании международной системы SWIFT обязательно стоит уточнять у специалистов банка, существует ли какое-либо ограничение по переводу денежных средств за рубеж.  Ряд стран накладывает вето на суммы более, например, 10000 долларов США, или вводит суточные /ежемесячные ограничения на количество переводов от одного лица.

    Если сумма перевода гораздо больше лимита, введенного страной-получателем, а время при этом весьма ограничено, то в данной ситуации можно прибегнуть к помощи своих родных или друзей, оформив перевод от их имени. При этом в любом отделении Альфа-Банка SWIFT тарифы идентичны, поэтому стоит выбрать то, что удобнее – ведь цена на услуги отправления будет абсолютно одинакова.

    Источник: http://alfabanktut.ru/servisy/swift-v-alfa-bank.html

    Перевод СВИФТ: размер комиссии и необходимые документы

    Приветствую! Перечисление денег за пределы России уже давно не экзотика. Россияне оплачивают за рубежом образование детей, номера в отелях, билеты на самолет, а также дешевые (и не очень) товары из Китая и ЕС.

    Как быстро и безопасно отправить деньги за границу? Проще всего сделать это одним из трех способов: через системы электронных денег (WebMoney), через систему мгновенных переводов (Contact, «Юнистрим», Western Union) или через SWIFT-перевод.

    Сегодня я детально опишу третий вариант – перевод СВИФТ: его специфику, стоимость, плюсы и минусы.

    Что это такое?

    Аббревиатура SWIFT расшифровывается как Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications (Сообщество всемирных межбанковских финансовых коммуникаций).

    Система SWIFT была создана в далеком 1973 году с головным офисом в Бельгии. Ее учредителями выступило 239 банка из 15 стран мира. Сегодня в нее входит больше 10 000 организаций в 200 государствах. Каждый день система обеспечивает больше миллиона финансовых операций. Услугами SWIFT активно пользуются банки, депозитарии, биржи, инвестиционные компании, брокеры, физические и юридические лица.

    Как происходит движение денег? Каждый банк, который входит в систему, имеет свой индивидуальный SWIFT-код. Деньги внутри системы переводятся не на имя физического лица, а на его банковский счет.

    Банки-участники SWIFT проводят взаиморасчеты через единый процессинговый центр. Это гарантирует высокую степень защиты данных и хорошую скорость обработки информации. Если банк не является членом SWIFT, он работает через банки-посредники. В таком случае и стоимость перевода, и сроки получения будут выше.

    Специфика SWIFT-перевода

    Комиссии

    Размер комиссии зависит от валюты перевода, способа (через онлайн-сервис или в отделении) и самого банка. В среднем, расходы за SWIFT-перевод не превышают 2% от суммы. На первый взгляд, это гораздо меньше, чем в системах мгновенных переводов. Но есть один маленький, но неприятный нюанс – минимальная комиссия. Эта «мелочь» делает абсолютно невыгодным переводы символических сумм.

    Например, Сбербанк установил комиссию за перевод в иностранной валюте на уровне 1%, но не меньше $15. То есть $15 придется заплатить даже за перечисление $100! Правда, в рублях SWIFT обойдется дешевле: 2% от суммы или минимум 50 рублей.

    Сроки перевода

    По времени SWIFT-перевод обычно занимает от одного до трех дней (с момента отправки денег до момента их получения). Обратите внимание, что выходные и праздники сюда не входят – учитываются только рабочие дни.

    Валюта перевода

    Системы мгновенных переводов обычно привязаны к национальной валюте либо к доллару/евро. В случае со SWIFT-переводом выбор валюты почти не ограничен.

    Если Вам нужно оплатить счет в японских йенах или швейцарских франках, Вы просто даете банку распоряжение купить нужное количество валюты. А получатель в Японии или Швейцарии получит на руки ту валюту, которая указана в счете на оплату.

    Ограничение суммы перевода

    В самой системе SWIFT нет лимитов по количеству переводов и суммам. В России ограничение устанавливает Федеральный Закон №173 «О валютном контроле». В течение одного операционного дня резидент не может отправлять за рубеж больше $5000 (или эквивалента в валюте). Перевод на большие суммы возможен только при наличии документов с целевым назначением платежа.

    Если же кто-то из клиентов банка часто отправляет за границу крупные суммы, служба финансового мониторинга может потребовать от него документы, подтверждающие источник происхождения денег.

    Безопасность

    SWIFT-перевод гарантирует максимально точную доставку получателю. Деньги можно либо забрать в отделении банка наличными, либо получить их на банковский счет.

    Преимущества SWIFT

    • Нет ограничений по сумме перевода (лимиты устанавливает не система, а законодательство страны)
    • Низкие комиссии (по сравнению с другими системами денежных переводов)
    • Быстрые сроки зачисления (1-5 дней по всему миру)
    • Широкий выбор валют
    • Хорошее покрытие (SWIFT-переводы доступны во всех странах, где работают банки)
    • Гарантия доставки средств (если убытки возникли из-за технических сбоев, система берет их на себя)

    Недостатки SWIFT

    • Есть минимальная комиссия, которая делает невыгодным перевод маленьких сумм
    • Цепочка может состоять из нескольких участников (это увеличивает стоимость перевода и удлиняет сроки доставки платежа)
    • Для отправки SWIFT-перевода нужны полные реквизиты получателя.

    Какая информация потребуется для SWIFT-перевода?

    Для отправки SWIFT-перевода нужен документ, подтверждающий личность. В России это паспорт. Еще понадобится документ, который доказывает законность сделки (например, счет на оплату товара или договор на поставку).

    А еще нужно указать данные получателя, отправителя и «посредника» (при необходимости):

    • SWIFT-code банка получателя
    • Полное название банка-получателя
    • Имя получателя (если перевод отправляется физическому лицу) или название организации (если юридическому)
    • Номер счета (или IBAN-код в международном формате)
    • Название банка-корреспондента и его SWIFT-code. Эта информация понадобится в случае, когда валюта перевода отличается от валюты страны, куда отправляются деньги

    Например, Вы перечисляете доллары США из России (Казань) в Беларусь (Минск). Информация для перевода СВИФТ все равно предоставляется на английском языке!

    Можно ли отозвать платеж обратно?

    Правила SWIFT позволяют отозвать платеж по личному заявлению отправителя. Но только до момента его «доставки» получателю. Деньги вернутся на счет за вычетом комиссии за перевод. Вернуть уже выплаченный платеж невозможно.

    Источник: http://capitalgains.ru/stati/perevod-svift-plyusy-i-minusy.html

Ссылка на основную публикацию